10 лучших курсов по инвестированию для начинающих и опытных инвесторов

Подробная инструкция для начинающего инвестора

Начинать инвестиционную деятельность лучше всего с небольших вложений в безрисковые или низкорисковые активы. Избежать ошибок на начальном этапе и научиться правильно инвестировать можно, если следовать инструкции:

Оценить свои финансовые возможности

Вначале важно правильно рассчитать сумму, которую получится регулярно откладывать и вкладывать, финансовый резерв и обязательные расходы. Определить цели инвестирования

Главная цель каждого инвестора — получение дохода, поэтому нужно решить, какой процент доходности будет привлекательным с учетом имеющегося начального капитала. На этапе определения целей стоит помнить, что высокий и относительно быстрый доход дают высокорисковые активы, но в таком случае возрастает риск потерять все свои деньги, особенно при отсутствии опыта и багажа знаний. Установить период инвестирования. Это необходимо, чтобы понимать, за какой период вкладчик планирует получить определенный доход. Оптимальный период инвестирования — от 5 лет, но он варьируется в зависимости от выбранного актива. Разработать стратегию инвестирования. Вкладывать деньги без четкого понимания того, как именно обращаться с полученными финансовыми инструментами — путь к банкротству. Выбрать способ инвестирования. Вклады могут совершаться напрямую или через посредника – брокера или инвестиционную компанию. Новичку лучше всего пользоваться услугами надежных посредников, зарекомендовавших себя на рынке, даже при наличии возможности прямого инвестирования. Определить объемы инвестиций. Это очень важный этап: во время его нужно выбрать несколько активов и посчитать их потенциальную доходность на желаемый период инвестирования. Желательно брать активы из разных отраслей, чтобы диверсифицировать риски. При небольшом капитале можно использовать высколиквидные активы, которые продаются за несколько дней, например, валюты. Инвестировать. И наконец, самый главный этап, до которого часть потенциальных вкладчиков просто не доходит. Если все предыдущие пункты были выполнены, а расчеты сделаны верно, то инвестору просто остается следить за ростом стоимости активов и получать прибыль.

Еще один важный вопрос, волнующий многих начинающих инвесторов — легальность полученного дохода. Кира Юхтенко рассказывает, как уплачивать налоги с инвестиций на бирже:

В любом случае, инвестирование — грамотная финансовая практика, позволяющая получать ежемесячный пассивный доход. Для этого не обязательно владеть крупной суммой, поскольку многие проекты допускает небольший финансовые вложения. Главное — понимать цели своих вложений, иметь терпение и верить в успех.

Как и с чего начинать инвестиционную деятельность новичкам

Свою инвестиционную деятельность лучше всего начинать с небольших сумм и вложений с минимальными рисками. Рассмотрим по этап как новичку начать свою инвестиционную деятельность с нуля.

Для того, чтобы ваши инвестиции были максимально эффективны и прошли для вашего бюджета безболезненно лучше придерживаться следующей последовательности действий:

  • Сначала нужно оценить свою текущую финансовую ситуацию, рассчитать, сколько денег вы реально можете инвестировать. Для этого нужно просчитать сначала свои доходы и обязательные расходы, оставить небольшой финансовый резерв на непредвиденные траты. Таким образом, у вас останется та сумма, которую вы можете инвестировать – это будет ваш инвестиционный ресурс.
  • Определение задач инвестирования. Здесь вы должны определиться, какой доход вы хотели бы реально получить, с учетом имеющегося у вас инвестиционного ресурса. Определитесь, какой процент доходности примерно на ваш имеющийся капитал был для вас привлекательным.
  • Определение допустимого для вас уровня риска, это очень важный этап. Здесь вы определяете какую «просадку» вложенных вами средств вы готовы допустить в случае изменения рыночной конъюнктуры. При рыночных колебаниях «просадка» может быть 10-40% и даже более. Вполне допустимым для инвесторов часто считается «просадка» 15-30%. Вам нужно сразу определить, какой уровень риска будет приемлем именно для вас, и быть настроенным не изымать свои вложения до истечения установленного вами срока, если вдруг рыночные цены на ваш актив резко упали. Рынки всегда цикличны, активы часто дешевеют, а потом опять дорожают.
  • Разработка стратегии вашего личного инвестирования. Здесь нужно определить: периодичность инвестирования (однократное или многократные вложения), размер каждого вложения в один или несколько активов разных типов, какие типы активов вы хотите или точно не хотите вкладываться, какой размер риска допустим, сколько личного времени вы готовы тратить на управление своими вложениями. Необходимо вспомнить о налогах, которые нужно будет уплачивать с полученных доходов – подумайте, как вы будете подавать декларации и, как можно минимизировать «налоговые расходы», чтобы они не «съели» большую часть вашей прибыли. Заранее нужно также определить, какие действия, и в каких случаях, вам необходимо будет предпринять, чтобы в случае необходимости вернуть свои вложения с минимальными потерями для вас. Напомним, что некоторые риски можно не только минимизировать, но банально застраховать.
  • Выбор способа инвестирования. Здесь нужно выбрать, как именно вы собираетесь осуществлять инвестиции: покупать активы самостоятельно, посредством какой-либо специализированной компании, как именно вы будете вносить деньги и как забирать прибыль и вложения, а также какие комиссии и налоги необходимо будет при этом уплачивать.
  • Следующим шагом будет определение конкретных объектов инвестирования. Пожалуй, это самый ответственный и важный этап. Вам нужно самостоятельно подобрать один или несколько активов, которые бы дали вам необходимый вам процент дохода и окупили бы ваши вложения за необходимый вам срок. Лучше сразу подобрать хотя бы два актива разных типов, это даст вам хотя бы какую-то диверсификацию, то есть хоть какое-то распределение рисков. Даже самый опытный инвестор вам вряд ли с уверенностью назовет цену хоть какого-то актива через три года или даже год. Сейчас мировая экономика очень быстро меняется.

Инвестирование – самые важные правила

  • Вы не должны вкладывать деньги из кредита, а тем более брать кредит или обеспеченный кредит, чтобы инвестировать его – инвестиций на 100% нет, вы можете потерять все!
  • Идеальная сумма для начинающего инвестора – около 20% сбережений. Это должна быть сумма, которую вы не пожалеете. Помните, что начало трудное, как и любой навык. Вы будете падать снова и снова. Научитесь инвестировать с небольшими суммами.
  • Не принимайте решения быстро, или под чьим-то влиянием. Не доверяйте слепо инвестиционным консультантам, они тоже люди. И они могут ошибаться, а вы вкладываете свои деньги.
  • С чего начать изучение инвестирования? Не вкладывайте под влиянием эмоций. Инвестиции, которые приносят высокую прибыль, требуют классного расчета! Что выгодно, что нет, сколько я могу получить, сколько я могу потерять? Эмоции, большие эмоции – худший советчик!
  • Разнообразьте свое портфолио. Подумайте о разных инвестициях, не вкладывайте все свои деньги в один инструмент. Это сделает их более безопасными и с большей вероятностью заработаете, Или, по крайней мере, не потеряете, или даже если это инвестирование новичка.
  • Вы понимаете, с чем связана конкретная инвестиция? Как генерируется прибыль и какие риски она несет. Не инвестируйте в продукты, которые вы не понимаете.

С чего начать

Как выжать из инвестиций максимум: советы от финансовых гуру

Чтобы не прогадать с инвестициями, стоит воспользоваться советами от финансовых гуру, которые уже заработали миллионы. В первую очередь опытные инвесторы не рекомендуют откладывать реализацию идей на завтра. Чем раньше вы вложите деньги, тем быстрее получите первую прибыль. 

Важно научиться рисковать, однако не терять голову при инвестициях. Любые финансовые операции могут привести как к потере средств, так и к росту капитала

В любом случае, это лучше, чем дать деньгам обесцениться. Справедливости ради стоит отметить, что новичкам не рекомендуется выбирать высокорисокованные инвестиции. Оптимальным будет вложение в те проекты, где минимальные риски и низкий порог входа. 

Финансовые гуру подчеркивают, что ждать сиюминутного результата не стоит. Инвестиции – это не игра в казино или народная лотерея, а распланированное приумножение капитала. Необходимо проявить терпение. 

Важно не экономить на самообразовании. Если вы будете читать экспертные обзоры, отзывы реальных инвесторов и полезные статьи (например, на нашем сайте), сможете существенно повысить уровень знаний и узнать много полезных «фишек». 

И еще одно: кризис – это время возможностей. Только неграмотные люди считают, что нужно срочно выводить капитал с финансовых рынков и обналичивать активы, чтобы сохранить свои кровные в период спада. Профи поступают иначе: пользуются «медвежьим трендом» и вкладывают деньги в обесцененные инструменты. Они понимают, что кризис пройдет и можно будет неплохо заработать. Еще мы подобрали для вас лучшие советы от акул мира бизнеса, которые получили многомиллиардное состояние на инвестициях. К ним стоит прислушаться.

Уоррен Баффет

  • вкладывайте денежные средства в ценные бумаги тех организаций, товарами которых вы пользуетесь лично;
  • инвестировать нужно лишь в ту сферу, в которой вы хорошо разбираетесь;
  • если купленный актив начал падать в цене (на 20-30%), постарайтесь поскорее продать его;
  • не стоит гнаться за сиюминутной выгодой, лучше строить долгосрочные прогнозы и инвестировать средства с дальним прицелом;
  • всегда используйте расчеты, чтобы диверсифицировать риски и выделиться на фоне других, показав свою финансовую грамотность и дальновидность. 

Джон Темплтон

  • в инвестициях стоит полагаться только на самого себя;
  • не получится добиться желаемого, если действовать так, как все;
  • покупать нужно при «медвежьих» настроениях на рынке, а продавать – при «бычьих»;
  • не стоит ограничиваться вложениями в один проект, нужно диверсифицировать портфель и постоянно искать выгодные предложения;
  • продавайте актив, если нашли альтернативный вариант. 

Джордж Сорос

ставьте на неожиданное, игнорируя очевидное;
готовьтесь к тому, что инвестирование может оказаться скучным занятием;
не важно, совершали вы ошибки или нет, главное – конечный результат. 

Это советы от людей, которые не просто знают все теоретические аспекты инвестирования, но и прошли путь к финансовому успеху самостоятельно. Мы считаем, что не стоит ими пренебрегать, если хотите хорошо зарабатывать. 

Мифы о процессе инвестирования

Большинство людей считает, что инвестирование подразумевает наличие многомиллионного капитала и занимаются этим только всемирно известные корпорации.Отсюда ряд мифов без логичного обоснования:

Нужно много денег. Но чтобы вложиться в покупку валюты, достаточно всего пару тысяч рублей, что позволит через небольшой временной промежуток собрать хорошие проценты;
Понадобится опыт в бизнесе и специальные навыки. Отчасти это так, если работать предстоит с высокорисковыми инструментами. Чтобы делать банковские депозиты, профильные знания не нужны. Достаточно рассудительности, логики и терпения;
Все сделки имеют повышенную степень риска

Доля истины в этом есть, поэтому важно выбрать такой вариант вложения, где риски прогореть минимальны.
Инвестирование – прибыльный и интересный способ заработка, доступный каждому. Поговорим о том, как начать инвестировать с нуля, чтобы достичь цели.

Бинарные опционы

Инвестирование в них на сегодняшний день – один из наиболее распространенных вариантов онлайн-заработка. Бинарные опционы, в первую очередь, привлекательны тем, что работа с ними доступно как специалистам биржевой торговли, так и совершенным новичкам. Но при этом они позволяют осуществлять операции с ценными бумагами солидных мировых холдингов, а также надежными объектами инвестирования: нефтью, газом, драгметаллами.

В сравнении с Форекс торговать на бинарных опционах гораздо проще. Но на старте лучше все-таки работать с доверительным управляющим. Если вы будете действовать самостоятельно, то из-за неправильной ставки возможность потери денег увеличивается в разы.

Как достичь успеха в инвестициях — основные правила

Успех индивидуален и зависит напрямую от человека, делающего вложения. Единого руководства, которое позволит добиться высот в инвестициях всем — не существует. Поэтому возникают ситуации, когда даже опытные инвесторы теряют часть вложенных средств, хотя у них такие риски минимальны.

Но некоторые общепринятые правила существуют. При их соблюдении можно защититься от провала, не став банкротом вследствие необдуманного вложения.

Рассмотрим ТОП-5 правил, как повысить вероятность успеха инвестора:

1. Инвестиции в несколько инструментов

На финансовом языке это называется диверсификация. Заключается это правило в распределении средств по разным направлениям как безопасным, так и с высокими рисками. Нужно выбирать разные отрасли, чтобы при отсутствии доходности от одних инвестиций, положение было не таким плачевным, благодаря доходу от других вложений.

2. Четкая цель

Никогда не получится добиться успеха, не представляя себе конечную цель. Составляя примерную схему получения дохода, нужно представить, на что он будет потрачен. Это могут быть просто деньги или материальная вещь, купленная с прибыли. Цель должна быть реальной, чтобы ее реально было добиться. А после достижения можно поставить другую, более глобальную.

3. Коллективные вложения

Чтобы минимизировать риски, можно найти единомышленников, которые будут готовы разделить расходы на инвестиции за процент от прибыли. Как правило, это поможет получить новый опыт и снизит опасность вложений. Ведь как и прибыль, риски также разделяются между всеми инвесторами.

4. Не останавливаться на достигнутом

Постоянный успех никогда не гарантирован, поэтому потери могут происходить у всех инвесторов. В любом случае нельзя прекращать свою деятельность. Лучше проанализировать неудачные сделки, сделав на их основании выводы по усовершенствованию стратегии вложений.

5. Самообучение

Знаний никогда не бывает много

Особенно важно это в сфере инвестирования, которая регулярно меняется и совершенствуется. Поэтому постоянно следует анализировать информацию и получать новые знания, ведь это прежде всего, инвестиции в себя и свое будущее

Самые популярные инструменты инвестирования

Направлений для вложения средств множество. Они различаются по доходности, уровню риска, сроку окупаемости, надежности и т.д.

Среди профессиональных инструментов популярны:

  1. Банковские депозиты — классические вклады почти безрисковые, но их доходность едва ли перекрывает инфляцию.
  2. Облигации — ценные бумаги с максимальной надежностью, отдача от вложений на уровне 8-12%.
  3. Акции — дают инвестору право получать часть прибыли компании, относятся к вложениям со средним и высоким уровнем риска.
  4. ПИФы — уже сгруппированный по различным признакам портфель активов, доходность приобретенной доли пропорциональна прибыли всего фонда.
  5. Недвижимость — приобретается для последующей перепродажи или сдачи в аренду.
  6. Драгоценные металлы — вкладывайте в слитки, монеты или обезличенные счета.

Ниже в таблице сравнение надежности и доходности этих инструментов:

Инструмент Уровень риска Уровень доходности
1 Банковские депозиты низкий низкая
2 Облигации низкая средняя
3 Акции высокий/средний высокая
4 ПИФы высокий/средний высокий/средний
5 Недвижимость средний средний
6 Драгоценные металлы средний средний

Обычно в портфеле инвестора от 3 инструментов. Такой подход минимизирует риски и повышает эффективность вложений.

Подробнее о выборе инструментов для инвестирования смотрите в этом ролике:

Инвестирование для начинающих – продукты и стратегии

Хочешь быть похожим на Уоррена Баффета? Yj vexftn djghjc инвестирование для начинающих с чего начать обучение, А хочется принадлежать к элите лучших инвесторов в мире? Кто знает, может быть, у вас есть потенциал и страсть инвестора. И вы не случайно читаете эту статью, желая начать зарабатывать на своих сбережениях.

Уоррен Баффет получал высокую прибыль. Среднегодовая норма прибыли колебалась около 22%. Такие цифры нравятся всем. Потому что те, кто не хотел бы плавать по всему миру на частной яхте, потягивая напиток с пальмой, наблюдая, как деньги работают на себя. Но если бы это было так просто, отношение миллионеров к остальному миру было бы противоположным.

Инвестиции – это риск, в дальнейшем мы поговорим с чего начать изучение инвестирования и об инвестиционных моделях от лучших инвесторов в мире.

Уоррен Баффет очень хорошо подвел итог, заявив, что он не пытается заработать на фондовом рынке. Он инвестирует, но знает, что на следующий день они могут закрыть его и открыть через несколько лет. В этих словах он фиксирует то, что является наиболее важным в инвестировании на фондовом рынке. Понимание того, что вы можете потерять все. Инвестирование не должно быть единственным способом жизни.

Прежде чем рисковать, ознакомьтесь с нашим мини-руководством для начинающих. Инвестор никогда не останавливается на достигнутом, он постоянно дополняет свои знания. И это его преимущество перед остальными.

Правила успешного инвестора

От убытков не застрахован никто, но знать главные правила поведения в мире инвестиций необходимо:

  • Диверсификация рисков. Наверняка Вам знакома поговорка «не класть все яйца в одну корзину». Несколько активов в портфеле лучше, чем один. В случае если одно из вложений окажется убыточным, мы останемся на плаву за счет прибыльности других. Лучше вкладываться в инструменты разных отраслей: так колебания курсов в одной отрасли не будут влиять на остальные.
  • Постановка цели. Нужно четко для себя решить: сколько и в какой срок Вы хотите заработать. Финансовая цель должна быть конкретной. В процессе периодически сверяйтесь с намеченным планом и при необходимости вносите корректировки.
  • Поиск единомышленников. Будет полезно обменяться опытом и знаниями с такими же начинающими или более опытными инвесторами. А если найти надежного партнера, можно объединить капиталы и инвестировать в более доходный актив.
  • Оценка рисков. Есть активы с повышенной долей риска, среднерискованные и с минимальным риском. Чем больше сумма вложений и выше риск, тем больше прибыль. Чем меньше рисков и скромнее сумма, тем ниже доход. Рисковать можно, но только если это оправдано.
  • Обучение. В случае с инвестициями на 100 % работает принцип: кто стоит на месте, тот идет назад. Постоянно обучайтесь, расширяйте горизонт знаний, интересуйтесь актуальными изменениями и новостями в выбранных для инвестирования сферах.

Запомнить

  1. Чем больше ожидаемая доходность, тем выше риск от вложений.
  2. Размещайте деньги в разные инструменты, не связанные между собой.
  3. Не вкладывайте резервные, целевые и кредитные деньги.
  4. Инвестируйте только в инструменты, принцип работы которых вы понимаете.

Желаю успешного старта!

Автор статьи: Александр Бережнов

Предприниматель, маркетолог, автор и владелец сайта «ХитёрБобёр.ru» (до 2019 г.)

Закончил социально-психологический и лингвистический факультет Северо-Кавказского социального института в Ставрополе. Создал и с нуля развил портал о бизнесе и личной эффективности «ХитёрБобёр.ru».

Бизнес-консультант, который профессионально занимается продвижением сайтов и контент-маркетингом. Проводит семинары от Министерства экономического развития Северного Кавказа на темы интернет-рекламы.

Лауреат конкурса «Молодой предприниматель России-2016» (номинация «Открытие года»), молодежного форума Северного Кавказа «Машук-2011”.

Что нужно знать начинающему инвестору?

Новичок на инвестиционном рынке должен много учиться и постоянно интересоваться последними событиями в стране и мире, следить за биржевыми котировками и экономической политикой.

В интернете можно найти сотни книг по основам инвестирования и управления капиталом. В отличие от статей и веток на форумах они способны дать более полную информацию о том, как начать инвестировать. Наиболее полезными будут следующие книги по инвестированию:

  1. «Разумный инвестор» (Бенджамин Грэм). Книга увидела свет в 1949 году, и с тех пор не теряет популярности и актуальности, подробно рассказывая о стоимостном инвестировании.
  2. «Эссе об инвестициях, корпоративных финансах и управлении компаниями»( Уоррен Баффетт). В книге собраны письма Баффета к акционерам компании Berkshire Hathaway, которой он руководит. Они позволяют как нельзя лучше понять философию Великого инвестора и психологию мышления успешного человека.
  3. «Руководство Богатого Папы: учимся инвестировать» (Роберт Кийосаки). Книга рассчитана на начинающих вкладчиков и имеет не столько обучающий, сколько мотивирующих характер, заряжая оптимизмом и верой в собственные силы на инвестиционном поприще.

Однако самый ценный учитель — опыт, который в сочетании с изучением литературы и финансового рынка позволит достичь успеха.

Спикер канала InvestFuture Кира Юхтенко выделила топ-6 правил богатства Уоррена Баффетта:

Какие бывают инвестиции

При выбора проекта для инвестирования стоит учитывать его тип. Один из наиболее важных параметров — степень риска, исходя из него проекты разделяют на:

  • безрисковые — застрахованные вклады с ожидаемой прибылью;
  • низкорисковые — вложения с риском выше среднерыночного;
  • среднерисковые — инвестиции со степень риска равно среднерыночной;
  • высокорисковые — вклады с повышенным риском и уровнем дохода выше среднерыночного.

По объектам вложения средств инвестиции бывают двух типов:

  1. Реальные — вложения в производственные объекты и оборудование, материальные объекты непроизводственного характера и нематериальные активы.
  2. Финансовые — инвестиции в различные финансовые инструменты: акции, облигации, фьючерсы и прочее.

По цели капиталовложения выделяют следующие виды инвестиций:

  • прямые — осуществляются напрямую в уставный фонд компании, после заключения прямого соглашения между инвестором и получателем средств.
  • непрямые — вложение средств при помощи финансовых посредников: брокеров или инвестиционных компаний.

Тинькофф-Банк предлагает клиентам своё активное посредничество в разных видах инвестирования

Ошибки

Причина большинства ошибок — беспечность в вопросах, касающихся финансов. Наиболее частые ошибки начинающего инвестора:

  • вкладывать все деньги в акции одной компании.
  • брать кредит на формирование инвестиционного капитала.
  • вкладывать больше, чем можно потерять.
  • не диверсифицировать риски.
  • злоупотреблять высокорисковыми инвестициями.
  • вкладывать без стратегии и планирования.

Прежде чем начать инвестировать, необходимо хотя бы минимально обучиться этому финансовому искусству, просчитать все риски и поставить четкие цели для себя.

Максим Темченко рассказывает о своём первом опыте вложения денег, включая ошибки и пути их исправления:

Два подхода к инвестированию

Советы для начинающих инвесторов

Сразу скажу: нет универсального правила, которое позволяют стабильно получать доход, ничего не теряя, как и равным счетом таблетки, которая помогает при головной боли, снижает вес или улучшает настроение. Не думайте, что без вложений вовсе не реально получить прибыль. Реально, но она не будет большая. Для этого наилучшим образом подходят буксы, краны, баунти-программы. Хочу дать вам 5 советов, которыми постоянно пользуюсь сама: и когда все на рынке было плюс — минус стабильно, и сейчас, когда многие изучают предложения, куда вложить деньги в кризис.

  1. Вкладывайте так, будто вложили последние и никогда не получите деньги назад. Это дисциплинирует.
  2. Не делайте вложения «на зло: ни себе, ни с целью «переплюнуть доход кого-то.
  3. Не будьте жадными и не покупайтесь исключительно на рекламу или высокий процент.
  4. Не стойте на месте. Первая полученная прибыль еще не повод для гордости.
  5. Ведите учет прибыли и потерь, и тогда вы наглядно будете наблюдать чистый доход и что можете себе позволить в будущем.

Эти рекомендации всегда актуальны, когда хотите открыть вклад в онлайн-проекте, купить акции иностранных, российских компаний или постоянно зарабатывать на инвестициях в строящемся доме. Последнее предложение позволяет получить доход несколькими способами: продать квартиру дороже, сделав ремонт или вовсе без него, сдавать недвижимость в аренду.

Ни один советник не скажет вам, сколько можно заработать на инвестициях. Посчитать возможный доход в рамках одного инструмента можно с помощью онлайн-калькулятора и узнать какая прибыль обещается в рамках изначально заявленных условий

В итоге хочу обратить внимание, что не стоит бояться и вовсе выбирать только привычные способы: банковский депозит, вложения в бизнес. Сегодня активно развивается рынок ценных бумаг, и благодаря брокерам, как ВТБ, торговля на биржах становится доступной и не такой «страшной»

Начните с минимальных сумм и посмотрите, насколько способ, подходящий именно для вас. Остается пожелать всем освоить и свои правила, как заработать на инвестициях с минимальными потерями и высокой прибылью. Пусть ваши портфели будут красивыми и доходными.

Профессиональный инвестор с опытом работы 5 лет с разными финансовыми инструментами, ведет свой блог и консультирует вкладчиков. Собственные эффективные методики и информационное сопровождение инвестиций.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий