8 способов, как перевести деньги с картой сбербанк

Как перевести деньги со счета Мегафон на карту Сбербанка

Стоить отметить, что пополнять счет карты Сбербанка мобильным с Мегафона можно также двумя способами: через интернет и через SMS.

Давайте, для начала, рассмотрим условия перевода:

  • Перевод возможен на сумму от  1 рубля до  15 000 рублей за раз
  • При этом лимит на пополнение в день и лимит на месяц составляют 40 000 рублей

Комиссия за перевод составляет: 

а) 7,35% + 95 рублей при сумме перевода от 1  рубля до 4999 рублей

б) 7,35% + 259 рублей при сумме перевода от 5000 рублей до 15 000 рублей

Срок перевода со счета телефона Мегафон на счет карты Сбербанка составляет от нескольких минут до 5-ти рабочих дней. Услуга доступна только для предоплаченного тарифа связи (SIM-карта зарегистрирована на физическое лицо), корпоративный тариф не поддерживает данную услугу.

Инструкция по переводу денег с Мегафона на карту через интернет

  • Выбираем подменю «Денежный перевод на банковскую карту»
  • Вводим номер телефона, с которого собираемся переводить деньги. В ответ придет SMS с кодом, которое нужно будет ввести в этом же окне.
  • Далее вводим реквизиты карты для зачисления средств, желаемую сумму перевода и подтверждаем перевод.

Инструкция по переводу денег со счета Мегафона на карту через SMS

Для перевода денежных средств со счета мобильного телефона Мегафона на счет банковской карты необходимо отправить SMS на сервисный номер 8900 следующего содержания:

card <Номер карты> <Сумма>, где

card — тип платежа, оставляем это слово без изменения

номер карты — номер карты зачисления в формате 16 цифр слитно, например, 0000555533334444

сумма — сумма перевода, например, 1000

Как перевести по номеру карты данным способом?

  1. Если вы используете личный кабинет, зайдите в него и выберите счет, с которого нужно отправить деньги. Найдите функцию, связанную с переводами, кликните по ней. Введите 16 цифр и сумму отправления. Завершите операцию.
  2. Если вы используете мобильный банк, отправьте смс-сообщение на закрепленный за услугой номер. В запросе нужно указать вид операции, которая должна быть осуществлена, номера карточек для списания и для зачисления средств, размер перевода. Для завершения действия обычно отправляется подтверждение на тот же телефон.

Обратите внимание, что при использовании услуги мобильного банкинга, отправлять запрос следует с сотового телефона, к которому прикреплен карточный счет. В противном случае заявка будет отклонена.

Способы перевода денег с карты Сбербанка

Ограничения на денежные переводы устанавливаются банками по двум основным причинам:

  • чтобы контролировать оборот финансовых средств;
  • для безопасности денежных сбережений самого клиента.

При этом лимиты на перечисляемые суммы зависят от способа отправки финансов. Клиенты Сбербанка, имеющие дебетовую карту могут переводить деньги другим клиентам этого банка банка следующими способами:

  • с помощью банкомата или терминала;
  • через личный кабинет Сбербанк Онлайн;
  • с помощью мобильного приложения;
  • через смс, если подключена опция Мобильный банк (он же смс-информирование);
  • через кассу банка.

Если получателем денежного перевода не является клиент Сбербанка, то есть деньги нужно отправить на карту или счет, открытые и обслуживающиеся в иной финансовой организации, подойдут все способы кроме Мобильного банка.

Максимальная сумма перевода с карты на карту Сбербанка

Если у вас есть дебетовая карта Сбербанка, можно перевести деньги клиенту Сбербанка или на карту другого банка с помощью банкомата, личного кабинета, мобильного приложения, Мобильного банка или в кассе самого финансового учреждения.

Через банкомат

При отправке денег с карты Сбербанка другому клиенту этого же банка с помощью банкомата следует помнить о лимитах и комиссии.

Максимальная сумма, которую можно переслать в сутки — 100000 рублей. Комиссия 1% начисляется при условии, что карты получателя и отправителя выпущены в разных регионах. Если перевод выполняется на кредитную карточку — без комиссии.

Через Сбербанк Онлайн

Личный кабинет Сбербанк Онлайн является удобным инструментом для осуществления контроля над собственными сбережениями и совершения различных банковских транзакций. Перевести самому себе или другому клиенту Сбербанка за 24 часа можно не более 1 000 000 рублей.

Переводы между своими картами — без комиссии, а на карту другого человека 1% от суммы, при условии, что она выпущена в другом регионе.

Через Мобильное приложение

Мобильное приложение Сбербанка является аналогом личного кабинета, но регистрация проводится отдельно. Чтобы начать пользоваться приложением, скачайте его на свой смартфон, зарегистрируйтесь по номеру банковской карты и придумайте пароль. Далее с помощью приложения можно совершать те же операции, что и в личном кабинете.

Максимальная сумма перевода с карты на карту Сбербанка через приложения для телефона — 1 млн. руб. в сутки. Комиссия также зависит от региона выдачи пластиков: в одном — без комиссии, в разных — 1%.

Через Мобильный банк

Мобильный банк Сбербанка — платный сервис смс-информирования, который оповещает обо всех операциях, производимых с карты мгновенно. Также сервис предоставляет возможность совершить ряд простых операций путем отправки смс сообщений на короткий сервисный номер банка — 900.

Переводить деньги по смс можно только при условии, что оба пластиковых продукта принадлежат Сбербанка. Максимальная сумма перевода в сутки 8000 рублей, или 10 операций с одной карточки.

В кассе банка

Чтобы перевести деньги с собственной карты Сбербанка через отделение банка, необходимо иметь ее при себе и паспорт. Сотрудник попросит назвать номер счета получателя. Это не цифры, указанные на лицевой стороне его карточки — это счет, который открывается вместе с картой и не меняется в случае перевыпуска / замены пластика. На такие операции налагается максимальная комиссия — 1,5%, однако нет никаких лимитов. Следовательно, если нужно переслать большую сумму, выгоднее всего это сделать, посетив отделение банка.

Максимальная сумма перевода с карты Сбербанка на карту другого банка

Если получателем перевода не является клиент Сбербанка, максимальная сумма значительно сокращается, при выборе таких способов, как мобильное приложение, интернет-банкинг, банкомат. Комиссия во всех случаях составляет 1,5%.

  • для Visa — 30 000 рублей;
  • для Visa Electron или Maestro — 50 000 рублей;
  • для Mastercard, МИР и т.д. — 150 000 рублей.

Только с помощью мобильного приложения можно переводить деньги на карту Тинькофф банка под 1% по номеру телефона.

Через отделение Сбербанка на карту другого банка можно перевести неограниченную сумму, но комиссия составит 2%.

Перевод с карточки на телефон

Вам также сложно будет обойтись без переводов с карточки на телефон. Это гораздо более популярная процедура.

Многие предпочитают пополнять баланс с помощью карточки: это быстро и обычно означает отсутствие комиссии. Перекинуть средства с карточки на счёт телефона можно несколькими способами.

Используя банкомат

Проще всего воспользоваться банкоматом. Банкоматы практически всех банков позволяют пополнить телефонный баланс.

Вот что нужно делать, если вы владеете карточкой Сбербанка:

  • вставьте карточку и вбейте пин-код;
  • выберите «оплатить мобильную связь без комиссии»;
  • выберите своего оператора;
  • вбейте телефонный номер и затем «продолжить»;
  • выберите, сколько вам надо перевести, а затем «продолжить»;
  • убедитесь в правильности внесённых данных и нажмите «продолжить»;
  • заберите карточку и чек.

У разных банков последовательность действий немного отличается, но интерфейс банкоматов довольно прост и удобен в использовании.

Вам не придётся долго ломать голову над тем, куда нажимать – просто следуйте подсказкам на экране. А если что-то не получается – смело обращаетесь к консультанту.

Осторожно! Сохраните чек, пока деньги не будут зачислены. Обычно на это выделяется до трёх дней

Если произошла ошибка и операция не удалась (что порой случается), позвоните по телефону, указанному на чеке, и следуйте указаниям оператора. Помните, что чек – единственный документ, который служит доказательством того, что вы действительно переводили деньги! Без него доказать свою правоту будет гораздо сложнее.

Используя приложение

Если ваша карточка привязана к телефону, вы можете увеличить баланс через приложение банка.

Вот как работает Сбербанк.онлайн:

  • установите приложение и войдите;
  • перейдите по следующей цепочке «платежи» – «мобильная связь»;
  • найдите своего оператора;
  • вбейте необходимые данные и затем «продолжить»;
  • ещё раз убедитесь в правильности данных и коснитесь «продолжить».

Используя сайт

Если вы привязали карточку к телефону, можно пополнить счёт через сайт оператора.

Абоненты Билайн должны сделать для этого следующее:

  • зайдите на beeline.ru;
  • перейдите по следующей цепочке: «оплата и финансы» – «пополнение счёта с банковской карты»;
  • вбейте запрошенную информацию и нажмите «оплатить».

Используете USSD-запрос

Каждый банк предлагает свой USSD-запрос. Если вы клиент Сбербанка, наберите *900*номер телефона*на сколько хотите пополнить#.

Пример: *900*89855555555*1300#

Многие банки предлагают также подключить услугу «Автоплатёж». Это очень удобно, если вы регулярно совершаете какие-либо платежи (к примеру, за мобильный телефон), и хотите, чтобы это выполнялось автоматически.

Как только ваш баланс становится меньше 30 р., с карточки на телефон автоматически зачисляется та сумма денег, которую вы выбрали.

Вам приходит два SMS: о списании денег с карточки и об увеличении баланса. Узнать о всю дополнительную информацию об автоплатежах и подключить их можно на сайте вашего банка.

Если нет собственной банковской карточки

А как же перевести деньги, зная номер карты, но не имея собственного банковского счета? Для этого можно воспользоваться терминалами (уникассами), о которых речь шла выше. Данный тип устройств позволяет осуществлять различные операции с наличными средствами. В остальном последовательность действий будет аналогичной.

Еще один способ перевести наличные деньги по номеру карты — обратиться в отделение банка, в котором у получателя средств открыт счет. Вам понадобится обратиться в организацию и заполнить бланк стандартного образца, в котором указывается:

  • ФИО получателя;
  • сумма перечисления;
  • номер карты для перевода денег.

Могут потребоваться и ваши персональные данные. Комиссия за данную услугу варьирует от 0 до 500 рублей, что зависит от наименования банка, типа карточки, на которую отправляются средства, региона, в котором находитесь вы и получатель, и др. Данную информацию рекомендуем уточнять у менеджеров на месте.

Как перевести деньги на карту без карты?

Все еще не знаете, как перевести деньги на карту без карты? Используйте оба вышеперечисленных способа. Их преимущество в том, что комиссия за подобные мероприятия не снимается.

Применять данные методы не только удобно, но и быстро. Вам не нужно ехать в банк для проведения платежа. Достаточно иметь телефон и стабильное интернет-соединение, чтобы оплата полностью прошла. Единственная трудность, которая может возникнуть, то только при работе с крупными денежными средствами. Каждый банк устанавливает индивидуально лимит на осуществление таких мероприятий за сутки и на объем переводимых денег.

Как перевести деньги через номер 900 по номеру банковской карты?

Если владельцу счета известен номер карты получателя, то он может в качестве реквизита использовать его. Для этого необходимо:

1. На телефоне открыть приложение отправки СМС-сообщений.

2. В качестве адресата указать номер 900.

3. Набрать текст сообщения в специальном формате:

Перевод 1111222233334444 8000

Где:

  • Слово «Перевод» обозначение типа транзакции. Допускается набор строчными и заглавными буквами.
  • «1111222233334444» – номер банковской карты получателя. Он может состоять из шестнадцати и более цифр, однако, вводиться должен без специальных символов и пробелов.
  • «8000» — размер денежного отправления. Он может принимать значения в диапазоне 10 – 8000 рублей.

4. Подтвердить проводимую транзакцию отправкой полученного кода на номер 900.

Перевод с Теле 2 на карту

Клиент Теле 2 может пополнить карту Сбербанка с помощью USSD-запроса, а также в личном кабинете и на сайте поставщика мобильных услуг. псоледний вариант самый популярный и удобный, так как можно отправить максимальную сумму без предварительной регистрации. Кстати, с помощью сервиса на сайте теле 2 можно пополнить не только банковскую карточку, но и

  • Счет мобильного телефона;
  • Счет в любом банке РФ;
  • выполнить перевод с карты на карту.

Комиссию за перевод с телефона составляет 5%. Денежные средства зачисляются мгновенно, но в некоторых случаях (в зависимости от банка) весь процесс может занять до 3 дней. Максимальная сумма для одной операции 14200 рублей.

Через сайт Теле2

Пополнение карточки Сбербанка с телефона Теле2 удобнее всего выполнить на сайте сотового оператора. Для этого:

  1. Перейдите ;
  2. Введите номер телефона, сумму в рублях и номер пластика получателя;
  3. Нажмите Оплатить и следуйте инструкции.

Платеж необходимо будет подтвердить с помощью кода, отправленного системой на номер телефона. За операцию взимается комиссия.

Отправляем СМС на номер 159

При отсутствии доступа к интернету пополнить карту Сбербанка с телефона Теле2 можно с помощью СМС, отправленного на номер 159. Сообщение должно включать: Слово «card», номер пластика, сумму.

USSD запрос

Существует еще один способ пополнить карту Сбербанка с телефона Теле2 — это USSD-запрос. Для этого наберите *135*0#, затем нажмите на вызов. Данная команда позволяет:

  • Получать СМС с информацией о статусе последних совершенных переводов;
  • Возвращать переводы, если они не были доставлены;
  • Видеть перечень привязанных карт, а также отвязывать их.

Для использования сервиса не нужен доступ к интернету.

Как бесплатно перевести деньги с карты на карту

  1. В интернет-банке переходим в раздел «Пополнить карту». Помним – операция проводится через сервис банка, выпустившего карту.
  2. Вводим номер карты, с которой будут стянуты деньги, или выбираем из предварительно привязанных карточек.
  3. В нужных строках указываем сумму перевода и код CVC2.
  4. После подтверждения операции на номер телефона придет SMS с паролем. Вводим его в соответствующее поле.
  5. Получаем сообщение об успешном выполнении операции.

Что здесь нужно учесть. Деньги, переведенные с карты на карту, можно сразу снять или потратить на покупку. А вот для межбанковского перевода они могут быть недоступны. Дело в том, что для фактического зачисления денег на счет нужно от одного до трех дней. Моментальное списание денег с баланса карты-донора только означает, что эта сумма заморожена.

Как безопасно получать переводы на карту

Итак, переводы денег с карты на карту по ее номеру это возможный, но часто нежелательный вариант, особенно если переводящее деньги лицо — не родственник и не проверенный друг. Ситуация на практике — вы потеряли деньги на спекуляциях, а вам звонят и предлагают возместить их на карту. Денег вы почти наверняка не дождетесь, зато номер вашей карты может начать гулять по сети.

Российский банк в случае суда скорее всего постарается доказать, что вы передавали данные третьему лицу. Международные банки ведут себя по-разному — ведь если вина за нелегальное снятие денег окажется на системе безопасности банка, то дешевле будет возместить убыток и не придавать случай огласке. Однако на практике чаще всего виноват сам клиент.

Конечно, банк банку рознь. У меня был реальный случай, когда банк заблокировал транзакцию с моего счета на достаточно крупную сумму. Узнал я об этом только от банка, а причиной блокировки стало неожиданное место снятия денег на другом континенте. При этом я не помню, чтобы кому-то сообщал номер карты или покупал товары на «левых» ресурсах. Карту бесплатно перевыпустили. Так что при работе с картой соблюдайте следующие инструкции — иначе вам может повезти меньше, чем мне:

Держателям кредитных карточек также необходимо помнить, что операция перевода кредитных денег онлайн по банковским правилам приравнивается к снятию наличных. За такие транзакции нередко удерживается большая комиссия. Перевод частному лицу выгодно делать только за счет собственных средств, которые хранятся на дебетовых картах — комиссию за перевод обычно платит отправитель и она составляет около 0.5-2% от суммы перевода. Как еще можно обезопасить интернет переводы денег?

Отключите оплату в интернете

Самый простой вариант — давать номер карты желающим делать платежи и переводы, но перед этим отключить возможность оплачивать с этого пластика покупки в интернете  и производить исходящие денежные переводы онлайн. Вариант — для карт вроде Visa Electron удаленная оплата запрещена самим банком и ее номер можно спокойно передавать для приема средств.

Альтернатива отключению этой опции — установка лимита по онлайн-операциям, чтобы мошенники смогли воспользоваться только небольшой суммой средств (например, 500 рублей).

Важно: не всеми банками-эмитентами предусмотрена такая опция. Например, чтобы защитить карту Сбербанка, нужно полностью отключить услугу «Мобильный банк»

Переводы через безопасные формы

Существует также вариант получения перевода с карты на карту, не предоставляя отправителю номер карточки получателя — использование специального сервиса, генерирующего готовую форму перевода, где данные получателя скрыты.

Например, можно зарегистрироваться на 2mycard.ru, подключить карту, верифицировать ее и свой профиль пользователя (с использованием сотового телефона и/либо электронной почты), получить ссылку на форму для отправки денег и делиться в интернете ею, а не номером пластика.

Разумеется, получателю денег о мерах безопасности при интернет-серфинге также нужно помнить и столь же строго их придерживаться, как и отправителю. Вряд ли можно полностью исключить взлом подобного сервиса с потерей данных.

Самый надежный способ получать деньги — не с карты на карту, а межбанковскими переводами средств со счета на счет. Это то, для чего межбанковский перевод изначально предназначен, тогда как прочие более поздние варианты имеют лишь преимущество очень быстрого или даже мгновенного получения средств. Но как было показано, нередко за счет повышенных рисков потери контроля над счетом.

Если отправитель денег использует интернет-банк и дебетовую карту с тарифом, по которому межбанковские переводы бесплатные либо достаточно дешевые, он сможет осуществлять транзакции без труда. Нужно ввести банковские реквизиты получателя — при желании как правило есть возможность создать шаблон платежа и использовать его для следующих переводов. Такой перевод редко идет больше 2-3 рабочих дней.

Стандартный перечень банковских реквизитов для перевода средств физическим лицом в рублях другому физическому лицу на счет в российском банке (в том числе на счет, к которому привязана карта) включает:

  • ФИО получателя;

  • номер лицевого счета получателя;

  • наименование банка получателя и его местонахождение;

  • БИК банка;

  • корреспондентский счет банка получателя

Как перевести деньги по номеру карты в Сбербанке?

Клиенты Сбербанка могут переводить деньги по номеру счета как на свою карту, так и на карту другого человека. Переводы осуществляются в рублях. После совершения операции отменить проводку невозможно.

При платеже в системе Сбербанка, операция бесплатная. Если платеж проходит в пределах города (список которых утверждает кредитная организация), то комиссия также не начисляется.

На операции, совершаемые за пределы города, начисляется комиссия в размере 1,5% от суммы перевода, если клиент платит через отделение банка, при платеже онлайн тариф составляет 1%.

Инструкция по переводу средств через личный кабинет на сайте банка:

После захода в личный кабинет, клиент выбирает тип перевода:

Для перевода средств с одного счета на другой, открытые в Сбербанке у одного клиента, выбирается раздел «Переводы между своими счетами»:

Здесь указываются счета списания и зачисления, сумма перевода. Далее, пользователь подтверждает операцию вводом кода, который высылается на мобильный телефон клиента.

При переводе средств в другой банк, пользователь выбирает раздел «Платежи и переводы», «Перевод на карты в другом банке»:

Затем, вводятся номер карты получателя, счет списания, сумма. После подтверждения операции, платеж осуществляется мгновенно.

Аналогично операция выполняется через мобильное приложение.

Сбербанк не осуществляет переводы денег, если лицо, которое осуществляет операцию, не является клиентом банка. Все переводы проходят при помощи карты Сбербанка.

Перевод денег на карту, привязанную к номеру телефона

Если ваша карточка соединена с номером телефона, вы очень легко можете перекинуть деньги на другую привязанную карточку. Пользователи Сбербанка могут действовать двумя способами.

Используя SMS

Вбейте номер 900 и отправьте в SMS (разделяя пробелом): слово «ПЕРЕВОД», телефон получателя, сумму перевода.

Пример: ПЕРЕВОД 89855555555 1300.

Используя сайт

Пошагово:

  1. зайдите в Сбербанк.онлайн;
  2. если вы не помните логин и пароль для Сбербанк.онлайн, получите их в любом банкомате или отделении Сбербанка;
  3. перейдите по следующей цепочке: «платежи и переводы» – «перевод клиенту сбербанка» или «перевод на карту другого банка»;
  4. вбейте запрошенную информацию, а затем «продолжить»;
  5. дождитесь SMS-проверки и вбейте код в специальное поле;
  6. проверьте и нажмите «продолжить».

Подключение услуги «Мобильный банк»

Если вы наконец решились привязать карточку к мобильному телефону, вам понадобится следующая информация:

  • паспортные данные;
  • номер телефона;
  • номер карточки.

Теперь, обзаведясь необходимой информацией, можете действовать двумя путями:

  • придите в офис вашего банка и скажите, что вам нужно подключить услугу «Мобильный банк»;
  • подключите услугу с помощью банкомата.

Клиентам Сбербанка для этого надо действовать так:

  • вставьте карту в банкомат и введите ПИН-код;
  • перейдите по цепочке «Мобильный банк» – «Подключить основную карточку»;
  • вбейте запрошенную информацию;
  • дождитесь SMS-сообщения о подключении услуги (оно может идти до суток).

Теперь вы можете установить приложение, самостоятельно зарегистрироваться в нём и начать работу

Если вы активный пользователь мобильного банка, имеет смысл обратить внимание на рейтинг приложений от Mobile Banking Rank

В зависимости от устройства, на котором вы привыкли работать, максимально удобными будут разные приложения:

  • самое удобное приложение для айфонов и смартфонов на андроиде выпустил Тинькофф Банк;
  • самое удобное приложение для Windows Phone выпустил Сбербанк;
  • самое удобное приложение для iPad выпустил Альфа-банк;
  • самое удобное приложение для планшетов на Android выпустил Райффайзенбанк.

Осторожно! Следует помнить, что за обслуживание мобильного банка взимается фиксированная сумма денег ежемесячно. Сколько придётся заплатить, зависит от вида используемой карточки

Клиентам Сбербанка, которые используют карты Visa Gold или Gold MasterCard, можно не беспокоиться за оплату обслуживания, оно будет осуществляться бесплатно. Для владельцев карточек Сбербанк-Maestro, Сбербанк-Visa Electron, Сбербанк-Maestro «Социальная», Сбербанк-Maestro «Студенческая», Сбербанк-Maestro «Momentum» плата составит 30р за месяц. Остальным придётся платить 60р за месяц. Ещё существуют услуги, которые предоставляются за отдельную плату.

https://youtube.com/watch?v=dBlvAXzIxsQ

Лимиты и комиссии

У каждого банка есть свои ограничения на перевод. Они выражаются как в максимальной сумме средств, которые вы можете перевести, так и в комиссиях за выполнение операции. Если вам необходимо выполнить перевод внутри системы Сбербанка, условия будут следующими:

  • в пределах одного региона, никакой дополнительной платы с вас не возьмут;
  • если же вы отправляете средства в другой город, то комиссия будет составлять 1%, но не более одной тысячи рублей;
  • лимит перевода в сутки: при переводе через СМС — 8 тысяч рублей, через приложение 500 тысяч рублей, с помощью сайта — до 1 миллиона рублей.

При переводе с карты Сбербанка на карту другого банка:

  • время перевода зависит от банка получателя;
  • максимальная сумма одного перевода — 30 тысяч рублей;
  • сумма переводов в день 50 тысяч рублей для Visa Electron/Maestro, 150 тысяч для остальных карт;
  • комиссия составляет полтора процента, но не менее 30 рублей.

Условия других банков

В других банках комиссии и лимиты отличаются, от комиссии и лимитов Сбербанка. Так как сам процесс перевода происходит везде примерно одинаково, рассмотрим лишь эти комиссии и лимиты:

  • Газпромбанк — при переводе на карту этого же банка комиссия не списывается. При переводе на карты других банков взимается 50 рублей при переводе до 5 тысяч рублей или 1% при переводе свыше 5 тысяч рублей. Максимальная сумма перевода 60 тысяч рублей за один раз или до 100 тысяч рублей в сутки;
  • ВТБ — при переводе на другую карту ВТБ комиссия составляет 30 рублей, средства зачисляются мгновенно. При переводе на карты других банков систем VISA или MaterCard списывается комиссия в 1,4% от суммы операции (но не мене 30 рублей). Перевод на карты других банков может идти до пяти дней. Лимит на один перевод составляет 100 тысяч рублей, а в месяц можно перевести не более одного миллиона рублей;
  • Тинькофф — комиссия за перевод на карту этого же банка не берётся. При переводе на карту другого банка, комиссия составляет 1,5%, минимум 30 рублей. Перевод может идти до пяти дней. Лимит перевода 75 тысяч рублей за одну операцию, в день допустимо не больше пяти переводов. Сумма переводов за месяц не может превышать 500 тысяч рублей для MasterCard и 300 тысяч рублей для Visa;
  • Альфа-банк — перевод на карту этого же банка осуществляется без процентов. Комиссия при переводе на карту другого банка, составляет около 2%, но не менее 30 рублей. Средства зачисляются сразу при переводе на карту этого же банка и в течение часа на карту другого банка. Сумма одного перевода не может превышать 100 тысяч рублей, а сумма всех переводов за месяц не должна быть больше полутора миллионов рублей.

Можно ли сэкономить на комиссиях

Очевидным способом экономии при переводе является перевод между картами одного банка. У большинства банковских систем не будет никакой комиссии при подобной операции. Порой, когда речь идёт о необходимости отправить большую сумму, удобнее просто попросить получателя завести карту нужного банка. Разумеется, это выгодно только в том случае, если комиссии превышают стоимость обслуживания этой карты.

Если вам необходимо перевести средства между своими картами разных банков, вы можете просто снять наличные с одной карты и зачислить на другую через банкомат. Таким образом, вам не придётся платить комиссию. То есть перевод именно с одной карты на другую не всегда является самым выгодным решением.

Видео: перевод средств с карты на карту через банкомат

Перевод с карты на карту это, пожалуй, самый простой способ передачи денежных средств. С развитием технологий становится всё доступнее возможность перечислить деньги как в пределах одного города, так и по всей стране

Стоит не забывать об осторожности при совершении любых денежных операций и тогда перевод средств будет удобным и безопасным

Комиссия, сроки, лимиты

Комиссия за переводы денег на номер карты зависит от условий предоставления данной услуги в вашем банке и в эмитенте получателя. Обычно за отправку средств в рамках одной финансовой организации в одном или в соседних регионах размер платы составляет от 0 до 1%. Также это может быть фиксированная сумма, не превышающая 100 рублей. Однако если валюта перевода отлична от валюты счета, на который должны быть зачислены деньги, к комиссии может добавляться процент за конвертацию.

За отправку средств в другой банк комиссия составляет 1-5% или фиксированную сумму, не превышающую 500 рублей + также процент за конвертацию при необходимости. С кредиток перевести деньги невозможно.

Сроки зачисления варьируют от нескольких минут до 3-х рабочих дней. Лимиты устанавливаются каждым эмитентом индивидуально и различаются также в зависимости от статуса карточки и способа, которым отправляются деньги.

Как выгодно перевести деньги через международные платежные системы

Выше мы перечислили основные способы перевода, перейдём к международным платежным системам. Деньги до отправителя доходят за считанные минуты, их можно получить с помощью паспорта уже через 10 минут. Остановимся поподробнее на каждой из них и выясним, у какой системы минимальная комиссия за перевод.

Unistream (Юнистрим)

Система работает в 30 странах мира, более 100 тысяч пунктов выдачи наличных в России, Европе, Азии и СНГ. Переводы без комиссии отправляются, если выдаются в долларах, евро и национальных валютах за исключением некоторых стран. Максимальная сумма отправки – 100 тыс. руб. или 1590 евро и $1790, минимальная сумма – 1 доллар или евро. В день на одну карту можно отправить не более 3-х переводов.

Contact (Контакт)

Российская система Contact появилась в 1999 году. Отправка переводов осуществляется по всему миру. Комиссия составляет 0,2–1%, максимальная сумма – 500 тыс. руб. Переводы доступны в рублях, долларах и евро.

Western Union (Вестерн Юнион)

Максимальная сумма разового перевода – 100 тыс. руб., комиссия составляет 0,9%. Переводы различают на «срочные» и «12 часов». В первом случае деньги поступят через несколько минут.

MoneyGram (Манигрэм)

Одна из самых популярных систем в России. Сервис сотрудничает со Сбербанком, МТС и другими крупными банками. В день можно отправить до 5 тысяч долларов, комиссия – 1%.

Blizko (Близко)

Российская система, владельцем которой является ПАО АКБ «Связь-Банк». Деньги поступают через минуту, отправления доступны по России и странах СНГ. Максимальная сумма перевода за раз – $10 000 или эквивалент в рублях или евро. Комиссия по России – 1%.

Золотая корона

Российская система, с помощью которой можно отправить перевод, погасить кредит, пополнить банковскую карту и обменять валюту. Комиссия за перевод составляет 1,5%, отправка доступна по России и странам СНГ.

Колибри

Отправить и получить перевод можно только в Сбербанке. Комиссия – 1,5%, но не более 1000 руб. Максимальная сумма для перевода – 500 тыс. руб. Получатель может забрать деньги через 10 минут.

Аллюр

Работает в России и странах СНГ. На их территории находятся 6,5 тыс. пунктов обслуживания. Максимальная сумма – $15 000, комиссия составляет от 30 руб. до $3. Отправитель должен сообщить получателю номер перевода, сумму, валюту. Также необходимо узнать адрес ближайшего пункта обслуживания.

Перевод денежных средств с комиссией

Имеются, кроме того, способы трансфера денежных средств, при которых не избежать оплаты комиссии. К таковым относятся следующие варианты:

Комиссию придется оплатить, если воспользоваться услугами, которые предлагает сторонний банк

При этом важно учитывать, что оплата комиссии в подобных случаях рассчитывается согласно тарифам того финансового учреждения, в котором выполняется перевод средств. Помимо этого, клиенту необходимо иметь с собой все необходимые реквизиты отделения банка, в котором была выпущена карта

Время, которое требуется для поступления денег на счет, как правило, составляет от двух до пяти рабочих дней.
В ситуациях, когда производится перевод денег в сторонний регион, происходит начисление комиссии в соответствии с тарифами финансовой организации на момент выполнения операции.

Перевести деньги с карты на карту можно и иначе.

Перевод через систему электронных платежей.

При помощи системы электронных платежей делать переводы просто, средства поступают практически мгновенно (в течение часа, реже на следующий день). Они производятся с помощью мобильных приложений банков, которые позволяют осуществлять операции с мобильного телефона пользователя.

Чтобы произвести операцию выполняются следующие действия:

  1. Подключается услуга мобильный банк, если она не была автоматически подключена при получении карты. Услугу можно подключить через банкомат.
  2. Пользователь отправляет смс-сообщение на номер, который отвечает в кредитной организации за сервис. Например, в Сбербанке, это номер 900, сообщение будет следующего содержания: ПЕРЕВОД 0000 300. Слово может быть написано латинскими буквами, нули – это номер счета получателя (последние четыре цифры), 300– сумма.
  3. В ответ банком автоматически формируется СМС с проверочными данными получателя средств и кодом для подтверждения операции.
  4. Пользователь вводит код и делает проводку.
  5. Деньги поступают на карту получателя, на телефон отправителя приходит смс об успешно проведенной операции.

При необходимости указать конкретный счет для списания средств, 4 последние цифры счета прописываются непосредственно в смс перед номером счета получателя.

В зависимости от банка-корреспондента может быть снята комиссия за операцию.

Как быстро совершаются переводы card to card?

Если деньги переводятся с карты на карту одного банка, то моментально. Операция проводится в интернет-банке или мобильном приложении. За переводы между своими клиентами банки, как правило, комиссию не берут. Хотя, если получатель – клиент из другого региона, могут снять небольшой процент. Сбербанк, например, снимает 1% от суммы перевода.

На пополнение карты стороннего банка потребуется больше времени – на балансе деньги могут оказаться в течение суток, а то и через два-три дня. Но все пойдет быстрее, если банки – эмитенты карт подключены к системе быстрых платежей. О моментальных переводах по простому идентификатору читайте здесь.

Переводы на карту других банков помогут совершить специальные сервисы. Они размещены на сайтах многих банков. Вот так выглядит C2C-сервис Альфа-Банка.

Средний размер комиссии – 2% от суммы операции. Но сервисами card2card можно пользоваться и бесплатно. Здесь все зависит от тарифной политики банка.

  1. Большинство финансовых организаций предусматривает пополнение своих карт с «дебетовок» сторонних банков с помощью собственных сервисов. Эту возможность опытные держатели называют стягиванием.
  2. Некоторые банки (их совсем немного) позволяют без комиссии переводить деньги на карты других банков – эта особенность называется выталкиванием.

Теперь подробнее.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий