Как завести карту сбербанка

Содержание

Дополнительные возможности карточек Сбербанка

Все карточки можно подключить к программе лояльности «Спасибо от Сбербанка»(это бесплатно). Сделать это недолго, а выгода очевидна – за каждую операцию по карте (исключения смотрите в обзоре программы) вам будут начислены бонусы, которые вы можете обменять на скидки!

Обязательно подключитесь к услуге смс-банкинга «Мобильный банк», что позволит вам получать смс-уведомления (очень рекомендуется из соображений безопасности и контроля за операциями по карточке) и подключиться к интернет-банку Сбербанк Онлайн (личный кабинет клиента банка). В личном кабинете клиенту доступны весьма широкие возможности по управлению своими карточными счетами (переводы, оплата коммунальных платежей и налогов и многое другое), а мобильный банк предоставляет большие возможности управлять счётом посредством смс-команд (например, пополнение телефона, перевод на карту, Быстрый платёж, Автоплатёж и т.д). Сколько стоит мобильный банк, смотрите здесь .

Вы всегда можете в дополнение к вашей карте завести дополнительную, привязанную к счёту основной. Например, при получении детской карты (с 7 лет), ваш ребёнок может пользоваться современным финансовым продуктом, а лимит и расходы вы будете контролировать в своём личном кабинете.

И ещё несколько советов.

  1. Когда будете получать карту, спросите распечатку с её реквизитами – может впоследствии пригодиться для начисления зарплаты или других выплат.
  2. Не забывайте про правила безопасного использования пластиковых карт – старайтесь чаще освежать их в памяти.
  3. Запишите контактные телефоны банка себе в телефон, всегда может пригодиться. Не помешает запомнить и основные смс-команды мобильного банка (например,блокировка карточки).

Как завести кредитную карту Сбербанка: 5 простых шагов!

Чтобы стать обладателем кредитной карты от Сбербанка достаточно выполнить пять простых шагов:

  1. Явиться с паспортом в ближайшее отделение Сбербанка.
  2. Встать в электронную очередь, взяв предварительно талон на обслуживание в специальном терминале. Необходимую категорию поможет выбрать сотрудник банка, который всегда дежурит у терминала.
  3. Подойти к нужному окошку после объявления вашего номера, где сотрудник банка предложит бланк для заполнения заявления. В заявлении обычно нужно указать место проживания, данные паспорта, контактный номер телефона. Также понадобится кодовое слово, которое лучше придумать заранее. Кодовое слово необходимо для того, чтобы в какой-либо непредвиденной ситуации клиент мог как можно быстрее заблокировать свою карту, тогда ею не смогут воспользоваться злоумышленники. Кроме этого, клиент должен придумать свой пин-код.
  4. Ждать звонка от сотрудника Сбербанка, который сообщит, одобрили ли вам вручение карты. Как правило, звонок поступает спустя несколько дней после написания заявления.
  5. Снова явиться в отделение с паспортом для того, чтобы забрать свою карточку.

Оформляем кредитную карту от Сбербанка

Оформить карту можно и через всемирную сеть, на официальном сайте банка. Только чтобы забрать свою кредитку, клиенту всё равно придётся идти в офис. Завести кредитную карту можно с 18-летнего возраста. Однако для кредитной карты «Молодёжная» минимальный возраст заёмщика составляет 14 лет. Максимальный возраст для получения пластика – 65 лет. Заёмщик обязательно должен являться гражданином РФ, отработать на одном месте не менее шести месяцев, иметь общий трудовой стаж не меньше одного года за последние пять лет.

При снятии наличных денег с клиента снимается три процента от полученной суммы. При снятии наличных денежных средств в других банкоматах, снимается четыре процента без учета их собственных комиссий. У всех карт работает беспроцентный период сроком до 55 дней. Пополнить кредитку можно через банкоматы или электронные терминалы Сбербанка, а также с помощью интернет переводов в системе Сбербанк-онлайн.

Кроме этого, банкоматы от Сбербанка можно найти практически на каждом углу. К тому же, процентные ставки являются достаточно выгодными в сравнении с другими кредитными организациями.

Стоимость обслуживания карты и тарифы

Сбербанк предлагает дебетовые карты не только в разном дизайне, но и с разными условиями обслуживания и системы бонусов. Клиент вправе выбрать именно ту, которая в его интересах:

Стоимость обслуживания большинства карт — 750 рублей, но она может быть:

    1. нулевой у бюджетных;

    2. составлять 150 рублей у молодежных, 

    3. 1000 — по благотворительной;

    4. 4900 — по платиновой.

  • Перевыпуск карт осуществляется бесплатно.
  • В случае утраты карты взимается 150 рублей.
  • Лимиты выдачи в российских рублях отличаются в зависимости от категории карточек:
  • Для бюджетных:

    1. суточный — 50000;

    2. месячный — 100000.

Для классических:

    1. суточный — 150000;

    2. месячный — 1500000.

Уровня Gold:

    1. суточный — 300000;

    2. месячный — 3000000.

Уровень Platinum:

    1. суточный — 500000;

    2. месячный — 5000000. 

Но придется заплатить дополнительный процент. А при экстренной выдаче наличных — 6000 рублей за операцию.

Бесплатные кредитные карты

В Сбербанке существуют также и кредитные бесплатные карты, это Visa Credit / MasterCard Credit «Momentum».

Условия обслуживания:

  • Срок действия максимально 1 год.
  • По запросу клиента такие карточки не выдаются, они оформляются по индивидуальному предложению банка для своих избранных клиентов.
  • Льготный период по погашению кредитных обязательств 50 дней.

Для удобства пользования кредитным льготным периодом Сбербанк ежемесячно отправляет СМС сообщения с суммой, которую необходимо оплатить, чтобы не было начисления процентов, и, на выбор, минимальный необходимый платеж, чтобы по карточке не образовалась просрочка.

Как оформить

Кредитные бесплатные карты Сбербанка России можно оформить в любом отделении Сбербанка при наличии паспорта и документа о подтверждении доходов на момент получения. Критерием для выдачи карточки является возраст от 21 до 65 лет, наличие регистрации на территории России, наличие общего трудового стажа не менее 12 месяцев за период последних 5 лет.

Сбербанк предлагает своим существующим клиентам получить карту Mastercard Standard и Visa Classic на льготных условиях. Льготные условия представляют собой:

  • сниженную процентную ставку по кредиту,
  • индивидуальный увеличенный кредитный лимит,
  • обслуживание карты по персональной стоимости.

Карточки на льготных условиях Сбербанк предлагает своим существующим клиентам в следующих случаях:

  • у клиента уже есть действующая пенсионная или зарплатная карточка,
  • у клиента есть активная дебетовая карта,
  • у клиента есть депозитный вклад в банке,
  • у клиента есть уже оформленный непросроченный потребительский кредит.

Для получения карты Mastercard Standard / Visa Classic не обязательно обращаться в банк лично, достаточно оформить заявку через Сбербанк Онлайн. В этом случае сразу можно увидеть предложение по кредитному лимиту и детальные условия кредитования. При заказе онлайн карта доставляется клиенту в отделение, указанное при оформлении заявки. Для получения карточки необходимо иметь при себе паспорт.

Для получения карточки необходимо иметь действующую регистрацию в этом же регионе.

Следует заметить, что факт того, что описанные выше карты являются бесплатными отнюдь не оказывает влияния на безопасность их использования. Существует возможность подключения к картам БП «Спасибо» и интернет-банкинга. К тому же количество отделений банка и банкоматов Сбербанка является одним из самых густых в России, что дает уверенность в нужный момент в разумной близости от себя найти отделение банка и решить возникший вопрос.

Критерии и нюансы выбора

Для начала человеку следует определиться, для каких целей ему нужна карта. Он может открыть дебетовую карту или воспользоваться возможностью получения кредитных средств. При этом кредитка обеспечит практически все те же возможности, что и дебетовая карточка.

Существует классификация пластиковых карт в зависимости от платёжной системы. Сбербанк предлагает карточки Mastercard (европейская система), Visa (американская платёжная система) и МИР (российская платёжная система, которая не действует за пределами страны). Если человек планирует поездки за границу, то чтобы без проблем снимать деньги за рубежом, ему лучше выбрать карту Mastercard (не снимается комиссия за конвертацию валюты) или Visa (конвертация стоит 0,65% от суммы).

Три способа заказать карточку

Через сайт Сбербанка

На официальной странице банка клиент может оформить заявку на получение дебетовой карты в несколько этапов:

  1. из перечня предложений выбрать необходимую карточку
  2. ввести личную информацию, то есть ФИО, дату рождения, контактные сведения
  3. указать данные своего основного документа, адрес регистрации и места жительства
  4. выбрать отделение банка, в котором будет производиться выдача

Для выпуска кредитной карты необходимо в соответствующем разделе сайта заказать обратный звонок от оператора банка, указав актуальный номер телефона. С клиентом свяжется ответственный сотрудник, который задаст несколько вопросов и сообщит о дальнейших действиях. Так, при наличии предложения карточка будет выпущена в онлайн-режиме и доставлена в офис банка, при отсутствии такового – оператор порекомендует обратиться в отделение с необходимым комплектом документов.

Как заказать карту Сбербанка через интернет-банк

Постоянные клиенты могут оформить карту Сбербанка в личном кабинете онлайн-сервиса. При наличии действующей карточки необходимо получить в банкомате логин и пароль и пройти регистрацию в системе «Сбербанк онлайн».

Чтобы оформить заявку, пользователю потребуется перейти в раздел Мои карты и кликнуть на пункт Оформить новую. Далее система предложит выбрать тип карточки и адрес офиса выдачи.

Выпуск кредитной карты при помощи данного способа возможен только при наличии персонального предложения.

В отделении за три шага

Дебетовая карта Сбербанка также оформляется и при личном визите клиента в офис организации. Процедура предусматривает следующие этапы:

  1. консультирование и презентация. Сотрудник подбирает необходимый тип карточки, рассказывает о её особенностях и условиях
  2. заполнение заявления на выпуск
  3. подписание документов

Что касается выпуска кредитного аналога, то здесь алгоритм действий может отличаться. Так, если у клиента нет спецпредложения, то потребуется заполнить расширенное заявление-анкету с указанием данных о доходе, месте работы, объектах собственности и семейном положении.

Как заказать кредитную карту Сбербанка через интернет?

Как оформить оперативно?

Быстро заказать карту можно только через интернет. Операция доступна не только в рабочее время. Если выбрать посещение филиала, необходимо подбирать время, когда отделение принимает клиентов и заявки на выпуск карточки.

На заполнение анкеты уходит определенное время, да и операторы не всегда свободны. Часто приходится ждать своей очереди.

Оформлять карту по звонку смогут только клиенты Сбербанка, у которых уже открыт счет. Консультанта придется ждать на линии – не всегда менеджеры свободны. Другое дело – интернет, здесь можно:

  • Заполнить заявку с указанием персональных данных.
  • Выбрать способ доставки карты.
  • Выбрать индивидуальный дизайн.
  • Ознакомиться с требованиями банка к клиенту и условиями обслуживания счета.
  • Заполнить и отправить запрос.
  • Заказать виртуальный продукт.
  • Отслеживать статус заявки.

Для подтверждения действий с клиентом связывается представитель банка. Менеджер уточняет детали, подтверждает заявку, озвучивает сроки получения, отвечает на вопросы клиентов.

Стоимость обслуживания карты и тарифы

За пользование картой Сбербанка необходимо платить, установленную сумму по договору. К примеру, кредитные карты выпускаются бесплатно, а дебетовые в зависимости от выбранного типа:

  • Классическая 750 руб первый год и 450 последующие;
  • Золотая 3000 руб;
  • Тревел 2400 руб в год;
  • Молодежная 150 руб;
  • Аэрофлот 900, 3500, 12000 в зависимости от выбранного типа (Классическая, Золотая, Signature);
  • Цифровая — бесплатно.

Плата за обслуживание карты списывается со счета в указанный по договору срок автоматически, поэтому необходимо заранее позаботиться о том, чтобы на счету была нужная сумма. Для этого нужно пополнить ее любым удобным способом: наличными через банкомат или в отделении банка, перевод с другой карточки или счета.

Быстрая форма заявки
Заполни заявку сейчас и получи деньги через 30 минут

  • Как активировать карту Сбербанка: кредитную, дебетовую, зарплатную
  • Как пополнить баланс чужого телефона с карты?
  • Как снять деньги с карты Сбербанка в магазине
  • Кредитная карта Тинькофф «120 дней без процентов»: условия и нюансы
  • Как пополнить карту Сбербанка: 11 выгодных способов
  • Как перевести деньги со счета Сбербанка на карту Сбербанка?
  • Кредитные карты с моментальным решением: особенности
  • Переводы с Paypal, на Paypal или на банковскую карту
  • Как быстро заблокировать карту Сбербанка, если ее украли?

Преимущества и недостатки

Так как виртуальная карта отличается от обычной только тем, что не имеет физического носителя, то на этом строятся все ее положительные и отрицательные стороны.

Плюсы:

  • Быстрый выпуск. В большинстве случаев не обязательно посещать банк (достаточно иметь открытый в нем счет) и, воспользовавшись его интернет-банкингом, создать мгновенно одну или несколько виртуальных карт. В небанковской организации это обычно можно сделать еще проще.
  • Повышенная защита от мошенничества. Такую карту невозможно скопировать или считать при помощи специального оборудования, устанавливаемого на картоприемник банкомата. Благодаря возможности ее быстро закрыть или перевыпустить, можно не боятся рассчитываться ей на сайтах в интернете, которые не внушают доверия. Более того, существуют даже одноразовые подобные карты в виде случайно сгенерированных данных для разового платежа, чтобы максимально себя обезопасить или остаться анонимным.
  • Отсутствие возможности потерять. Виртуальная карта не пропадет вместе с кошельком, и не удастся ее забыть в банкомате. Главное – иметь доступ к интернет-банкингу или сайту эмитента.

Минусы:

  • Возврат денег может быть затруднен. Существует вероятность, что при необходимости вернуть платеж, это будет сделать сложно, если срок действия карты уже истек или она для этого не предназначена. Но это мало касается карт, выпущенных через надежные банки, так как там при необходимости и в ручном режиме могут перевести возвращаемые деньги на другой, существующий на данный момент счет.
  • Не все смогут расплачиваться через терминалы или снимать наличные. Для оплаты через терминалы необходимо привязать карту к телефону с модулем NFC (для безконтактной оплаты) через Google Play либо другому устройству с таким модулем. В противном случае придется иметь под рукой обычную пластиковую карту, чтобы можно было перевести на нее деньги с виртуальной.
  • Нет возможности предъявить ее после бронирования. В  некоторых случаях, что больше касается западных стран, могут запросить предъявление именно той карты, через какую был забронирован номер, билет, оплачен прокат автомобиля или другие услуги. Хотя сейчас может быть достаточно возможности показать эту карту на экране смартфона. Поэтому данная проблема не очень актуальна.

Пользование картой

Пользоваться картой можно с момента ее активации:

  • расплачиваться за покупки в магазине;
  • погашать кредитные и коммунальные долги;
  • получать переводы и отправлять;
  • использовать при оплате в интернете.

Для того, чтобы не допустить к финансам третьих лиц, следует соблюдать простые правила безопасности:

Держите в секрете пин-код для доступа.
При вводе кода в банкомате соблюдайте осторожность.
Храните карту в недоступном месте.
Не используйте карту в непроверенных интернет-сервисах и неофициальных торговых точках.
При подозрении на взлом или утрате карточки — блокируйте ее самостоятельно или звоните на телефон горячей линии банка 88005555550.

Как активировать дебетовую карту Сбербанка?

Чтобы активировать карту, требуется совершить любую операцию в банкомате. Поэтому, как только получите карту — не покидайте отделение банка. Подойдите к банкомату и проделайте несколько действий:

  • Вставьте карточку лицевой стороной вверх в отделение приема.
  • Введите пин-код, выданный в банке или придуманный самостоятельно.
  • Совершите любую операцию, например, внесите на баланс небольшую сумму денег.
  • Нажмите кнопку «Завершить обслуживание».
  • Заберите карточку и чек, подтверждающий операцию.

Как пополнить?

Для клиентов Сбербанка, которые располагают свободным временем, чтобы положить деньги на баланс, требуется:

  • Взять карточку.
  • Отправиться в ближайший дополнительный офис банка, который можно найти на сайте банка в разделе «Отделения и банкоматы».
  • Найти банкомат или терминал с функцией приема денег.
  • Вставить пластик.
  • Ввести пин-код.
  • Выбрать в техническом меню на экране опцию «Внести наличные».
  • Вставить купюры пачкой, состоящей не более, чем из 40.
  • Нажать опцию «Внести на карту».
  • Убедиться, что баланс карточного счета пополнен, поможет раздел «Баланс»
  • Затем завершить обслуживание, забрать карту и чек.

Люди занятые, являющиеся активными пользователями гаджетов, могут пополнить баланс счета, буквально в течение нескольких минут в интернет-банке, именуемом Сбербанк Онлайн:

  • Пройдите авторизацию, введя логин и пароль.
  • Дождитесь код доступа в смс на телефон.
  • Введите пятизначный цифровой код в соответствующее поле.
  • В личном кабинете нажмите на раздел верхнего горизонтального меню «Переводы и платежи».

Кликните пункт «Перевод между своими счетами и картами».

Заполните реквизиты счетов:

    1. списания;

    2. зачисления.

  • Укажите сумму.
  • Нажмите кнопку «Перевести».
  • Подтвердите операцию кодом, отправленным на мобильный.
  • Баланс карточного счета пополнен.

Установите мобильное приложение на смартфон или планшетный компьютер, и тогда станет возможным перевод денег на карточный счет дебетовой карты без необходимости ввода большое количество реквизитов. Достаточно знать один параметр — номер банковской карты получателя:

Откройте в приложении «Мой помощник» раздел «Платежи».

 В меню выберите пункт «Между своими счетами».

 Введите номер дебетовой карты Сбербанка.

 Укажите сумму и подтвердите операцию.

Стоит знать, что определены лимиты на переводы с дебетовых карт Сбербанка:

один перевод — 30 тыс.руб.;

в сутки — 150 тыс.руб.;

в месяц — 1 500 тыс.руб.

Как снять наличные?

С карточного счета можно снять наличность, только с непосредственным применением пластика. Без него обойтись получиться только в форс-мажорной ситуации, связанной с:

  • утерей или похищением;
  • захвате платежным устройством;
  • добровольной блокировкой;
  • сильным повреждением;
  • окончанием срока.

Точки, в которых имеется возможность снять наличные с дебетовой карты:

  • Кассы Сбербанка при обязательном предъявлении паспорта.
  • Фирменные банкоматы, а также программно-технические комплексы для автоматизированной выдачи денег других банков. 

Росбанк / МожноВСЕ

Для анализа я возьму карту “МожноВСЕ”. Но она выпускается трех видов: классический, золотой и премиальный. В мой обзор попадет только классический, его условия больше подходят рядовому пользователю.

Условия обслуживания

Ежемесячное обслуживание – 99 ₽. Бесплатно при соблюдении следующих условий:

  • поступления денег ежемесячно – не менее 20 000 ₽;
  • траты за расчетный период – от 15 000 ₽;
  • остатки на вкладах и счетах – от 100 000 ₽.

К платежному средству можно открыть сберегательный счет от 1 ₽ без ограничений по пополнению, снятию и сроку накопления. Процент на остаток зависит от суммы на счете. Минимальный – 3 % (0–99 999 ₽, свыше 700 001 ₽), максимальный – 8 % (500 000–700 000 ₽).

Наличные снимаются без комиссии в банкоматах Росбанка, партнеров и банков группы Societe Generale. В других – 1 % от суммы (минимум 299 ₽). Переводы на карты стороннего банка стоят 1,5 % (минимум 49 ₽).

Бонусная программа

Один раз в месяц клиент может выбирать вид бонусов: Cashback или Travel-бонусы. По кэшбэку возвращается:

  • 1 % на любые покупки;
  • до 10 % на покупки по одной из выбранных категорий.

Процент зависит от суммы трат. Максимальные 10 % клиент получит, если оплатит товары или услуги от 100 000 до 300 000 ₽. Лимит бонусов – 5 000 ₽ за расчетный период.

Travel-бонусы выплачивают за каждые потраченные 100 ₽, их количество тем выше, чем больше сумма оплаты. На них можно приобрести билеты, забронировать отели на портале Росбанк OneTwoTrip.

Как пользоваться дебетовой картой Сбербанка

Активация

При получении пластиковой карточки вам выдается пин-код в специальном конверте, или вы придумываете его непосредственно в банке при оформлении. Банк активирует его не позднее следующего дня после получения карты. Можно это сделать и самостоятельно. Достаточно совершить операцию в банкомате или платежном терминале. Если пин-код устанавливался в банке (без конверта), то карта активируется сразу же.

Как оплатить товары или услуги

При оплате в торговой сети необходимо предупредить кассира о том, что будете расплачиваться карточкой. Вставьте ее в платежный терминал и введите пин-код. Если карта имеет функцию бесконтактной системы оплаты, то достаточно просто поднести ее к экрану. Кассир может попросить поставить подпись на чеке. А в случае оплаты покупки дороже 1 000 руб. обязательно потребуется ввести пин-код.

При оплате товаров или услуг через интернет вас попросят ввести реквизиты счета. После этого должно прийти СМС для подтверждения платежа.

Можно ли уйти в минус по дебетовой карточке? Конечно, можно. Это называется технический овердрафт. Подробнее об этом явлении читайте в моей статье. Овердрафт – это предоставление банком своих средств на оплату вами суммы, которой нет на дебетовом счете. Простыми словами, вы становитесь должником банка. Часто это возникает при платежах за границей из-за разницы курса валют.

Как пополнить дебетовую карту

Сбербанк предлагает несколько вариантов. Выбирайте тот способ, который вам удобен:

  1. Через банкомат.
  2. С одной карты на другую.

Как закрыть карту

Если вы больше не хотите пользоваться дебетовой картой Сбербанка, то необходимо обратиться в отделение и написать заявление об отказе пользования карточкой. Через месяц счет будет закрыт. Если там остались деньги, то можно:

  • снять наличными после закрытия счета,
  • перевести на любое другое платежное средство по указанным в заявлении реквизитам.

После оформления заявки на закрытие блокируются все привязанные к счету карты. Разблокировать их нельзя.

Теперь пора переходить к конкретным тарифам. Для анализа я выбрала наиболее популярные:

Чем отличаются дебетовые и кредитные пластиковые карты

Дебетовые и кредитные карты имеют ряд отличий. К ним относятся:

Отличия Дебетовая карта Кредитная карта
Внешний вид Имеет стандартный вид и размер Внешне ничем не отличаются
Денежные средства Содержатся личные деньги клиента Содержатся деньги банка
Процентная ставка При наличии условий может начисляться процент на остаток
денежных средств. Банк платит клиенту.
Процентная ставка обязательное условие. Размер выплаченных
процентов клиентом банку будет зависеть от вида оформленной
карты.
Оформление Через интернет-банкинг, мобильный банк, личное посещение
офиса. Необходимо только заявление и паспорт.
Через интернет можно оставить онлайн-заявку. Для оформления требуется
заявление, паспорт гражданина РФ, документы, подтверждающие
доходы.
Способ получения Лично в офисе банка Лично в офисе банка, после положительного одобрения банка

Данный список не является исчерпывающим, и будет зависеть от вида пластиковой карты, а так же наличием персонального предложения банка.

Как оформить дебетовую карту Сбербанка через интернет

Подать заявку на дебетовую карту любого типа: Классическая, Премиальная, Молодежная, Пенсионная, МИР, Visa, Mastercard и т.д. можно двумя способами: на сайте банка и через мобильное приложение.

Чтобы заказать карту Сбербанка дебетового типа через интернет, следуйте инструкции:

  1. Перейдите на сайт банка, выберите меню «Карты», затем «Дебетовые»;
  2. Из предложенного списка выберите подходящий продукт, изучив его преимущества и недостатки в виде стоимости обслуживания, срока действия, количества начисляемых бонусных баллов «Спасибо».
  3. Заполните онлайн-заявку на дебетовую карту. Нужно указать личные данные (ФИО, телефон, адрес) и данные документа удостоверяющего личность (серия, номер, дата выдачи). Это может быть паспорт, военный билет, ВНЖ в РФ, паспорт иностранного гражданина.
  4. Затем необходимо указать в рублях, долларах или евро нужна карта и выбрать тип платежной системы Visa, Mastercard, МИР (оформляется только в рублях);
  5. Следующий шаг — выбор отделения, где карту удобно забрать. Также можно отметить «доставка курьером» и указать собственный адрес проживания.

Через Мобильное приложение Сбербанк Онлайн

Клиенты Сбербанка, которые уже успели скачать мобильное приложение Сбербанк Онлайн могут заказать карту в нем. Для этого:

  1. Выполните вход в приложение на телефоне, затем выберите меню «Карты»;
  2. Справа от этого меню кликните на плюс «+» и выберите тип карты, которую нужно оформить «дебетовая» или «кредитная»;
  3. Откроется список всех предложений, выбираем самое подходящее, к примеру, Классическую;
  4. Теперь выбираем платежную систему, валюту и жмем «Выбрать карту»;
  5. Проверяем личные данные и выбираем пакет «эконом» или «полный». Эконом — бесплатный и избавит от сообщений от банка. А полный предполагает получение уведомлений о каждой операции с карты. (Подробнее о пакетах тут);
  6. Нажимаем «Заказать» сверяем данные и отправляем заявку.

Банк Ренессанс Кредит / Дебетовая карта 365

Ренессанс Кредит предлагает открыть “Дебетовую карту 365” с кэшбэком до 3 %.

Условия обслуживания

Карта обойдется клиенту в 0 ₽, если он совершил оплату на сумму не менее 5 000 ₽ за расчетный период или имеет на счете неснижаемый остаток минимум в 30 000 ₽. В остальных случаях плата составляет 99 ₽ в месяц.

Комиссии за снятие наличных:

  • 0 % при снятии денег в банкоматах и отделениях Ренессанс Кредит;
  • 0 % при снятии до 50 000 ₽ в месяц в банкоматах и отделениях других банков;
  • 2 % (минимум 100 ₽), если сумма снятия в других банках более 50 000 ₽.

Бонусная программа

Простые и понятные правила бонусной программы:

  • 1 % кэшбэка при тратах ежемесячно до 15 000 ₽;
  • 1,5 % – от 15 001 до 75 000 ₽ в месяц;
  • 3 % – свыше 75 000 ₽ в месяц.

Максимальное количество бонусов за расчетный период – 3 000. Есть опция повышенного кэшбэка до 30 % на покупки у партнеров.

Оформляем карту

Есть несколько вариантов, как заказать карту Сбербанка. Самый простой и традиционный способ – это прийти в любое из отделений Сбербанка.

  1. При себе нужно иметь паспорт, для кредитной карты – справку о доходах.
  2. Сотрудник банка оформит заявку на карту.
  3. Готовый пластик клиент получает через несколько дней.
  4. При желании можно воспользоваться услугой срочного заказа и получить карту на месте.

Оформить карту можно, посетив любое отделение Сбербанка.

Несмотря на то, что Сбербанк широко использует телефон горячей линии и службу СМС-поддержки, возможность заказа карты по телефону не предусмотрена. Это сделано для того, чтобы повысить безопасность финансовых средств.

Зарплатная карта

Это стандартная дебетовая карта, на которую можно переводить деньги, снимать их в банкомате. Работает она как сберкнижка. Никаких кредитных лимитов на ней нет, хотя на некоторых счетах предусмотрено подключение овердрафта (небольшой разрешенный кредит).

Зарплатными карты называют потому, что они зарегистрированы в зарплатном проекте банка. Обычно их оформляют в банковском учреждении от лица организации-работодателя после подачи документов. Руководство заключает договор на открытие и обслуживание карточку, сотрудникам в таких случаях ничего делать не нужно. Им выдается пакет с пин-кодом.

Завести зарплатную карту сбербанка через интернет нельзя. Если новый сотрудник имеет дебетовую карточку, то она может использоваться как зарплатная, но все обсуждается с бухгалтером.

Дополнительные услуги для карт Сбербанка

Сбербанк постоянно совершенствует свои программные продукты, заботится об удобстве клиентов, предлагает конкурентоспособный сервис. Это проявляется в дополнительных услугах.

Клиентам для использования предложен мобильный банк, позволяющий в телефоне отслеживать переводы, просматривать баланс и выполненные операции. Для совершения операций на телефон отправляется смс-сообщение.
Мобильный банк Сбербанка

Держатели карты смогут использовать сервис «Сбербанк Онлайн». Использовать его можно бесплатно, для чего достаточно пройти процедуру регистрации. Открыв личный профиль, можно:

  • Просматривать предложения банка.
  • Открывать и закрывать дебетовые, кредитные карты.
  • Просматривать совершенные платежи.
  • Запланировать, автоматизировать будущие платежи.
  • Вносить средства на счет.
  • Проверять сроки погашения задолженности по кредитам и кредитным картам и пр.

На ребенка

Сбербанк предоставляет возможность оформления карты на ребенка по одному из двух возможных вариантов. В первом случае при достижении 14-летнего возраста молодой человек может получить пластик «Молодежный». Второй способ предусматривает выпуск дополнительной карты к уже имеющейся у взрослого члена семьи. В этом случае оформляется дебетовый пластик с лимитом средств, причем получить его может ребенок, которому исполнилось 7 лет.

Карты с бесплатным обслуживанием

Наиболее популярной картой с бесплатным обслуживанием является «Социальная». Она выпускается совершенно бесплатно. Более того, обслуживание пластика также ничего не стоит клиенту. Другие варианты подобных карт – уже упоминавшиеся выше пластики из серии Momentum.

Плата за первый год обслуживания

Для некоторых типов карт обслуживание в первый год использования обходится их владельцам бесплатно. Речь в данном случае идет о таких видах пластика, как VISA Classic и Gold, а также MasterCard Standard и Gold. Со второго года плата за обслуживание взимается в соответствии с тарифами.

ВТБ / Мультикарта

Банк ВТБ активно рекламирует свою дебетовую Мультикарту.

Условия обслуживания

Название говорит само за себя. Карта открывается в трех валютах: рублях, долларах и евро. По обслуживанию одна из самых дорогих из нашего обзора:

  • 0 ₽, если были расходные операции от 5 000 ₽ за расчетный период;
  • 0 ₽ в 1-й месяц обслуживания при оформлении заявки онлайн;
  • 249 ₽ в остальных случаях.

Размер процента на остаток зависит от суммы трат в течение расчетного периода:

  • 1 %, если траты 5 000–15 000 ₽;
  • 2 %, если траты от 15 000 до 75 000 ₽;
  • 6 % (7 % по платежной системе МИР), если траты более 75 000 ₽.

Комиссии за снятие наличных и переводы также зависят от суммы трат:

Бонусная программа

ВТБ предлагает разнообразную бонусную программу. Накопленные бонусы расходуются на товары и услуги из специального каталога банка. Клиент может подключить одну из опций.

Коллекция. Позволяет получать бонусы за любые покупки, конкретный процент зависит от суммы ежемесячных трат и остатка денег на счетах.

Сбережения. Позволяет увеличить доходность по накопительному счету и вкладам.

Cash Back и Авто. Возвращает процент за траты на АЗС, парковках.

Путешествия. Клиент получает мили за свои расходы и может потратить их на путешествия (отели, билеты, аренда авто и др.) из каталога банка.

Заемщик. Клиент получает снижение процента по кредиту, в том числе и ипотечному.

Cash Back и Рестораны. Повышенный кэшбэк за оплату счетов в ресторане, кафе, кино и театрах.

Что такое виртуальная карта

Виртуальная карта — это электронный счет, как правило, не имеющий пластикового носителя. Но она обладает всеми основными реквизитами, которые необходимы для совершения платежа: 16-значный номер, период действия, имя владельца (в некоторых случаях), CVV/CVC-код. Получить виртуальную карту можно в электронной платежной системе, в некоторых банках.

Возможности и ограничения

Карточки данного типа работают с такими платежными системами, как Visa и MasterCard, поэтому являются универсальными и могут применяться на любых сайтах и веб-ресурсах. Однако сделать виртуальную карту для снятия наличных или оплаты в обычных магазинах нельзя.

Преимуществом виртуальных счетов является их безопасность, что делает их идеальными для использования в интернете. Это достигается благодаря ограниченному количеству средств, которые можно хранить, непродолжительному сроку действия и отсутствию физического носителя. Кроме того, электронные карточки всегда привязаны к конкретному номеру телефон, на который будут приходить пароли для подтверждения операций. И, наконец, с их помощью можно совершать анонимные платежи до 15 000 рублей, если вы заказываете выпуск неименной виртуальной карты.

ПРИМЕЧАНИЕ. Преимущества таких счетов в некоторых случаях могут становиться их недостатками. Так, вы не сможете совершить очень дорогую покупку свыше установленного лимита, а для длительного использования необходимо постоянно заказывать перевыпуск. Однако в остальном виртуальные карточки очень удобны и функциональны.

Дополнительная информация

Как правило, открыть виртуальную карту можно сроком на 3 месяца. Однако некоторые системы предлагают дополнительно выпустить пластиковый носитель с нанесенными на него реквизитами. Его также нельзя использовать в банкоматах и обычных магазинах, однако период его действия больше — от 6 до 12 месяцев.

Если срок работы карточки истек, а на ней остались денежные средства, можно перечислить их на привязанный электронный кошелек или телефон. Также для таких счетов доступен моментальный перевыпуск с перенесением оставшихся средств.

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий