Как заказать карту яндекс деньги бесплатно: активация и виды карт

Кэшбэк и комиссия за обслуживание

Что такое карта Яндекс Деньги?

Как заказать карту ЮMoney

Для оформления карты нужно иметь аккаунт на ЮMoney. Если вы уже зарегистрированы в системе, то сделать это будет легко – достаточно отправить онлайн-заявку и привязать номер телефона. После регистрации кошелька нужно перейти в раздел «Карты ЮMoney» и нажать кнопку «Заказать» в разделе «Пластиковая карта ЮMoney».

Вначале я выбрал дизайн карты. Есть несколько вариантов – классический черный и новый в четырех расцветках. У новых вариантов реквизиты расположены на обороте карты. Ради интереса заказал именно такой дизайн.

Затем указал ФИО и желаемое имя на карте.

Выбрал способ доставки – почтой – и адрес проживания. Карту должны будут привезти в ближайшее почтовое отделение. В городах присутствия менеджеров сервиса можно заказать доставку на дом курьером – она стоит 600 рублей.

Наконец, оплатил доставку карты. На счету кошелька денег не хватало, но Яндекс автоматически «подцепил» привязанную к нему карту – осталось только подтвердить операцию.

Карта доехала до моего почтового отделения через неделю. Забрал ее вечером после работы – народа в это время было немного. Для получения письма с картой было достаточно предъявить паспорт и заполнить извещение.

На следующий день я активировал карточку в личном кабинете электронного кошелька. Нужно было задать PIN-код и кодовое слово. Теперь карточкой можно свободно пользоваться.

Условия совершения переводов

В режиме онлайн карта Яндекс.Деньги может использоваться для совершения переводов. Для анонимных пользователей здесь установлено строгое ограничение: они не могут совершать переводы ни на электронные кошельки, ни на банковские карты.
Те, кто не предоставил о себе никаких документальных данных, не могут совершать переводы, так как это запрещено профильным законодательством РФ. Для остальных пользователей действуют следующие ограничения:

  • Именной — 15 000 рублей (разовый / месячный лимит)
  • Идентифицированный — 100 000 рублей (разовый / месячный лимит)

Комиссия для всех идентификационных статусов одна — 3%, независимо от направления перевода. При этом минимальная комиссия и здесь составит 100 рублей. В процессе взаимодействия с определенными контрагентами может взиматься дополнительная комиссия.

Условия обслуживания по дебетовым картам

Тарифы по данному продукту зависят от условий выбранного банка-эмитента. Однако выпуск и обслуживание карточки в любом случае осуществляются без комиссии.

Яндекс.Плюс от Альфа-Банка

При оформлении карты в Альфа-Банке по основным операциям и услугам будут действовать следующие тарифы:

  • снятие наличных в банкоматах Альфа-Банка и партнёрской сети проводится без комиссии, а в отделениях при выдаче до 100 000 рублей взимается плата в размере 1%;
  • получение наличности в банкоматах сторонних кредитных организаций — бесплатно в первые 2 месяца и далее при условии обеспечения среднемесячного остатка в размере от 30 000 рублей или покупок на сумму от 10 000 рублей в месяц (в иных случаях берётся комиссия 1,5%, минимум 200 рублей);
  • лимит на выдачу наличных в сутки — 300 000 рублей, в месяц — 500 000 рублей;
  • комиссия за перевыпуск карточки отсутствует;
  • бесплатное пополнение счёта с карт других банков (через платёжные сервисы Альфа-Банка);
  • переводы на карту стороннего банка — без комиссии до 20 000 рублей в месяц, на сумму превышения начисляется 1,95% (минимум 30 рублей);
  • стоимость услуги СМС-информирования со второго месяца составляет 59 рублей.

Также по данной карте есть возможность получения процента на остаток. Его величина определяется следующим образом:

  • 1% годовых — если сумма покупок по карте составляет от 10 000 до 70 000 рублей в месяц;
  • 6% годовых — при ежемесячной сумме покупок свыше 70 000 рублей;
  • 7% годовых — при условии подключения пакета услуг «Премиум» и совершения покупок на сумму от 100 000 рублей в месяц.

В течение первых двух календарных месяцев после оформления карты на среднемесячный баланс до 300 000 рублей начисляется 6% годовых (независимо от суммы POS-оборотов). Также владелец данного пластика получает доступ к дистанционным сервисам Альфа-Банка — интернет-банку «Альфа-Клик» и мобильному приложению «Альфа-Мобайл».

Яндекс.Плюс от Тинькофф Банка

Тинькофф Банк предлагает следующие условия обслуживания по дебетовой карте Яндекс.Плюс:

  1. Снятие наличных. В банкоматах банка — бесплатно в пределах лимита до 150 000 рублей в месяц. На сумму превышения начисляется комиссия в размере 2%, минимум 90 рублей. Такая же плата списывается при получении наличности в банкоматах других банков.
  2. Переводы на карты сторонних финучреждений через сервисы Тинькофф Банка. До 20 000 рублей в месяц можно переводить бесплатно, с суммы превышения будет удержана комиссия — 1,5%, минимум 30 рублей.
  3. Пополнение счёта. Дебетовка пополняется без комиссии в онлайн-сервисах и банкоматах Тинькофф. При внесении средств через другие каналы действует комиссия — 2%, минимум 90 рублей.
  4. Сервис СМС-уведомлений — 59 рублей в месяц.
  5. Процент на остаток. Выплачивается в день выписки и начисляется на сумму до 300 000 рублей. Ставка 5% годовых действует при сумме покупок от 50 000 рублей в месяц, ставка 1% годовых — при POS-оборотах до 50 000 рублей в месяц.

Также в Тинькофф Банке есть возможность бесплатного выпуска дополнительной карты к основному продукту Яндекс.Плюс.

Оформление, изготовление и доставка

Как получить? Обезличенную можно получить мгновенно в любом офисе компании, после чего ее необходимо привязать в соответствующем разделе кошелька.

Именную можно заказать прямо на сайте Yandex. Что я и сделал, заполнил специальную форму свои данные и оплатил 200 рублей с Яндекс кошелька.

Если Вы хотите такую карту и у Вас нет кошелька в Яндекс Деньгах, то самое время создать свой кошелек:

  1. Для этого переходите по этой ссылке.
  2. Заполняйте свои данные.
  3. Заказывайте пластиковую Яндекс карту.

На изготовление требуется некоторое время, но она может быть доставлена в любую точку России почтовым отправлением. Длительность доставки может значительно варьироваться, но в среднем составляет от одной до трех недель, если офис компании Яндекс отсутствует в вашем городе.

В комплект входит сама пластиковая карта и письмо с подробной инструкцией по активации — ничего особенного, но могут положить фирменную наклейку. Доставка бесплатна, как и изготовление.

Необходимо только оплатить стоимость обслуживания, на сегодняшний день эта сумма составляет 200 рублей за три года.

Комиссии карты Яндекс Деньги

Лимиты карты Яндекс Деньги

К сожалению, на карте Яндекс Деньги имеются лимиты. В первую очередь они зависят от Вашего статуса. В этой статье можете узнать о статусах счетов Яндекс Денег. Первый лимит карты Яндекс Деньги – это лимит на платежи:

  • Пользователю с анонимным кошельком за раз можно потратить не более 15000 рублей и не более 40000 рублей за месяц.
  • Пользователю с именным кошельком уже можно потратить не более 60000 рублей за раз и не более 200000 рублей в месяц.
  • Пользователю с идентифицированным кошельком можно тратить 100000 рублей за раз и не более 3 миллионов рублей в месяц.

Также имеются лимиты на снятие денег с Яндекс карты. Пользователи с анонимными и именными кошельками могут снимать не более 5000 рублей в сутки и не более 40000 рублей за месяц. Для пользователей с идентифицированным кошельком Яндекс Денег таких ограничений нет.

Как заказать

Для того чтобы оформить карту, баланс которой будет в точности соответствовать сумме средств, находящихся на кошельке, необходимо сделать следующее:

  • Заходим на сайт компании;
  • Выбираем подходящую карту и заказываем доставку;
  • С кошелька совершаем плату за три года обслуживания (249 рублей, если доставка в пределах России, 349 рублей, если за ее пределы).

Именно таким способом можно заказать пластик, при этом сделать это можно в любое удобное для вас время при наличии устройства, имеющего доступ в интернет (телефона, планшета или персонального компьютера). Получение продукта здесь проще, чем обращение в банк для открытия счета.

Что предлагают Яндекс.Деньги?

Как оформить пластик Яндекс.Деньги

Составление заявки на Я.Кард происходит на портале платежного сервиса. Как ее получить:

  1. Авторизуйтесь в электронном кошельке Яндекс.Деньги как обычно;
  2. Пройдите в раздел оформления карточек «Карты Яндекс.Денег»;
  3. Выберите заказ карты на пластиковом носителе и нажмите кнопку заявки;
  4. Сервис предложит вам разные варианты дизайна и цветового оформления;
  5. Укажите страну и город получения. Выберите вариант доставки, через отделение Почты России или курьером;
  6. Впишите в соответствующие поля имя и фамилию. Выберите, как они будут отображаться на пластике;
  7. Еще раз все внимательно проверьте и переходите к оплате. Ее разрешается провести с любого карточного счета или кошелька Яндекс.Деньги.

В конверте, прилагаемом к Я.Кард, будет указана ссылка для ее активации. Одновременно вам предстоит придумать и установить ПИН-код. Когда завершите эту процедуру, сможете пользоваться пластиком в полной мере.

Не именные карточки Я.Кард можно купить в собственных офисах Яндекс.Деньги. Представительства компании работают только в столице и нескольких крупных городах. Узнать адрес ближайшего офиса можно на портале сервиса онлайн-расчетов.

Кроме этого, приобрести быстрый пластик можно в точках Связной. Единственный нюанс – о такой возможности знают не все консультанты магазина, поэтому запишите код услуги — 4184656 и назовите его консультанту в салоне. После оформления неименной карточки вам нужно самостоятельно найти ссылку на активацию, иначе вы не сможете пользоваться пластиком. Процедура проводится на портале Яндекс.Деньги в меню с описанием Я.Кард или через приложение для смартфона.

Виртуальную карту можно получить на сайте сервиса за пару минут. Для этого нужно войти в свой кабинет, нажать кнопку создания счета и ввести код. После этого следует дождаться данных в СМС. Единственное условие для оформления – нужно указать собственный номер телефона. Чтобы пользоваться карточкой в магазинах и снимать с нее наличные, нужно установить на телефон специальное приложение для бесконтактной оплаты.

Как оформить заказ

Для того, чтобы заказать карту Яндекс Деньги, необходимо соблюсти несколько условий:

  • Иметь зарегистрированный аккаунт на почте Яндекс;
  • Открыть Яндекс Кошелек, сохранить номер счета;
  • Пройти идентификацию для доступа к функции заказа.

Заказывать пластиковую карточку необходимо по следующему алгоритму:

  1. Зайти на аккаунт Яндекс, авторизоваться в кошельке. С помощью поисковой строки ввести запрос «банковская». Появится подсказка с отсылкой к продукции от сервиса, кликнуть по ней.
  2. Откроется страница с информацией о выпускаемом изделии. Срок обслуживания – 3 года, условия пополнения и оплаты. В этом окне необходимо нажать на кнопку с командой выпустить изделие.
  1. Откроется форма, где необходимо указать реквизиты и анкетные данные получателя и будущего владельца. В форме также присутствует поле «Данные» – это фамилия и имя хозяина на латинице. Кодовое слово также необходимо ввести и запомнить, оно понадобится для последующей активации. В полях с городом и адресом указывается фактическое место пребывания получателя, куда письмо с картой необходимо доставить.
  2. Повторным нажатием кнопки «Выпустить» пользователь перенаправляется на страницу с формой для оплаты доставки. Сама продукция выпускаются бесплатно, получатель оплачивает только почтовое отправление.

Заявки на выпуск от физических лиц обрабатываются не более 5 рабочих дней.

Краткий обзор карты

Условия

Обслуживание карты бесплатно – платить нужно только за выпуск

Использование

Карта подойдет для тех, кто активно пользуется ЮMoney

Бонусы

За покупки начисляются баллы, которые можно потратить у партнеров

Доступность

Можно заказать доставку почтой по всей России и за границу

Преимущества

  • Быстрое оформление с доставкой по всей России
  • Карта привязана к счету электронного кошелька
  • Полностью бесплатное обслуживание
  • Удобное пополнение и снятие наличных
  • Бонусные баллы за все покупки

Недостатки

  • Условия карты зависят от статуса кошелька
  • Неудобное использование баллов
  • Не подходит для пассивного хранения

Преимущества

  • Быстрое оформление с доставкой по всей РоссииДля оформления карты достаточно зарегистрироваться в ЮMoney. Можно заказать доставку почтой или курьером.
  • Карта привязана к счету электронного кошелькаДля проведения платежей используются деньги со счета вашего кошелька. Ей можно расплачиваться в любых магазинах в России и за границей.
  • Полностью бесплатное обслуживаниеКарта обслуживается бесплатно без каких-либо дополнительных условий. Нужно только заплатить за ее выпуск.
  • Удобное пополнение и снятие наличныхПополнить карту можно теми же способами, что и кошелек. С нее можно снимать наличные без комиссии в любых банкоматах.
  • Бонусные баллы за все покупкиКарта копит повышенные баллы в избранных категориях и с каждой пятой покупки. Также можно получить дополнительный кэшбэк у партнеров.

Недостатки

  • Условия карты зависят от статуса кошелькаЕсли кошелек анонимный, то на все операции действуют жесткие лимиты. Чтобы пользоваться картой с меньшими ограничениями, нужно пройти идентификацию.
  • Неудобное использование баллов Бонусы можно тратить только при оплате покупок кошельком. В обычных магазинах их использовать нельзя.
  • Не подходит для пассивного храненияНа остаток не начисляются проценты, действуют жесткие лимиты на операции, а деньги на счету не застрахованы. Для хранения крупных сумм карта не подойдет.

Заказать карту Яндекс.Денег и ознакомиться с подробными условиями можно на официальном сайте кошелька. Здесь также можно уточнить любые вопросы в службе поддержки.

Что из себя представляет

Поисковая система Яндекс известна по всему миру, особенно в России. Не без внимания остаётся, появившаяся относительно недавно, система электронных платежей Яндекс Деньги.

Компания на этом не остановилась и решила продолжить развиваться в этом направлении, получив сертификат от банка Тинькофф и выпустив пластиковую карту.

Карта имеет несколько особенностей, которые отличают её от карт других банков:

  • возможность пользоваться ей по всему миру, благодаря формату Visa, MasterCard;
  • привязка карты к аккаунту Яндекс.Деньги;
  • сохранение истории покупок в аккаунте Яндекс;
  • заказ карты на почту.

Помимо указанных выше особенностей, карта имеет много преимуществ перед другими картами, которые увеличивают мотивацию завести её:

  1. Пользование банкоматом любого банка.
  2. Бесплатная доставка.
  3. Многофункциональное мобильное приложение.
  4. Низкая стоимость – 199 руб.
  5. Отсутствие комиссии за платежи в интернет и обычных магазинах.
  6. Встроенная в новые карточки технология PayPass, позволяющая расплачиваться карточкой без ввода пароля. Однако если необходимо оплатить товар на сумму больше 1000 рублей, то нужно обязательно расписаться на чеке.
  7. Автоматический перевод валюты по курсу национального банка, при снятии денег в терминалах, в которых отсутствуют рубли, доллары или другая валюта, находящаяся на кошельке Яндекс.Деньги.
  8. Приятный внешний вид.

Однако помимо преимуществ у неё свои недостатки:

  1. Большая комиссия при переводе средств в наличные деньги или при переводе на карту, выпущенную другим банком – 3 процента + 15 руб. (минимум 100 руб.).
  2. Платное СМС-информирование – 20 рублей в месяц.
  3. Обязательное оформление именного или идентифицированного кошелька для пользования картой по всему миру или снятия денег через терминалы.
  4. Карта не является кредитной, то есть можно пользоваться только деньгами со своего аккаунта.
  5. Её невозможно продлить.
  6. Снять деньги без комиссии в Крыму невозможно. Минимальная комиссия составляет 100 рублей.
  7. Отсутствие собственных терминалов, через которые можно выводить деньги без комиссии.

Как правильно пользоваться картой?

Когда получили пластиковую карту, ее необходимо активировать:

Остается вопрос: анонимная карта Яндекса? Да, но такой может быть только виртуальная карта без имени. Важный нюанс: если ваш кошелек анонимный, тогда за границей вы сможете снимать наличку, а вот оплачивать картой покупки — нет. Удобно подключить «Мультивалютные карты», пакет, который вместе с рублем, может работать с 11 валютами и автоматически переключаться между ними.

Теперь можно оплачивать покупки, проводить снятие наличных в банкоматах или через кассу отделений банков-партнеров — использовать все возможности продукта. А вот платежная система Advanced Cash, о которой много информации на gq-blog.com, временно не выпускала карты для клиентов из РФ, Украины, стран СНГ. Сегодня ситуация решена и можно с ее помощью увеличить количество инструментов для оффлайн и онлайн-оплаты.

Пополнение без комиссии

Практично, что предусмотрено несколько способов решения этой задачи. Для того, чтобы пополнить карту и фактически кошелек яндекс деньги, можно воспользоваться такими методами:

  1. наличные через кассы «Евросеть», «Связной», терминалы «Сбербанк», МКБ и других банков или же напрямую в банковских отделениях;
  2. пользуясь банковской картой, через терминалы и банкоматы «Сбербанка», используя любую банковскую карту РФ, через интернет-банкинги «Альфа-клик», «Русский Стандарт», «Сбербанк онлайн» или через услугу «Связь с банком» для «Альфа-клика» и владельцев счета в «Открытии»

Также можно использовать сбербанк перевод в онлайн-сервисе или через банкомат, и тогда за это не надо платить комиссию. В случае последнего, минимальная сумма — 10 рублей. Карта Яндекс.Деньги пополняется и через карту «Мир» без обязательной регистрации отправителя. Комиссия 1%, перевод мгновенный.

Как и где снять деньги?

Если у вас карта яндекс деньги, то интересует вопрос возможности снятия наличных без комиссии и то, в каких банкоматах это можно сделать. Это реально провести в банкоматах Сбербанка и других финансовых организаций, но при условии, что у вас именная карта и сумма для снятия в месяц не превышает 10 тыс. рублей. С физической карты можно снимать средства во всех банкоматах мира с комиссией 3% + 15 рублей (но не меньше 100 рублей).

Учет операций по карте

Виртуальная карта на Яндекс.Деньги или пластиковая с указанием имени владельца имеет общий баланс с кошельком, поэтому удобно следить за тратами через свой аккаунт в платежном сервисе. Я рекомендую подводить итоги месяца в финансовом плане по каждой карте и трате налички, поскольку это дисциплинирует, мотивирует получать больше и накапливать. При желании подключите смс-информирование (в месяц 50 рублей, за год — 350).

Тарифы

Когда у вас карта яндекс деньги, интересно узнать, какой банк ее обслуживает, на каких условиях и какие тарифы предложены непосредственно для пользования самой картой. Предлагаю узнать о них из таблицы.

Операции и тарифы за них:

Операция Тариф
Пополнение через Евросеть, Связной и Сбербанк Бесплатно
Платежи 0%
Снятие наличных до 10 тыс. руб. 0%
Снятие наличных в иных случаях 3%, минимум 100 руб.
Перевод с карты на карту или электронный кошелек 3%6 минимум 100 руб.
Пакет «Мультивалютные карты» 90 руб. в месяц (подключается отдельно)
Снятие наличных с подключенным пакетом «Мультивалютные карты» 3%

 
Обратите внимание, что конвертация происходит по курсу Mastercard + 2,7%.

Как продлить карту

Если карта карта Яндекс.Деньги заканчивается, особенно перед поездкой за границу, рекомендуем заказать и получить новую, поскольку перевыпустить ее нельзя. Виртуальная будет оформлена не более, чем за минуту. Пластиковая, если верить отзывам клиентов, приходит через 10-14 дней, а через 5 дней с момента заказа вам пришлют код, с помощью которого на сайте почты можно отследить посылку.

Как активировать

Даже без ПИН-кода можно провести активацию карты Мир или другой серии:

  • Перейти в раздел электронных денег на сервисе;
  • В разделе со всеми банковскими карточками найти новую, узнать ее можно по последним цифрам номер;
  • Кликнуть по нужному пункту и нажать на большую желтую кнопку «Активировать».

В процессе активации придется пройти несколько этапов системы защиты:

  1. Подтвердить свою личность указанием кода из короткого сообщения. Система присылает код на зарегистрированный телефон автоматически.
  2. Второй этап защиты – указание срока действия и последних цифр номера. Это необходимо, чтобы подтвердить, что активирующий карточку пользователь действительно является ее держателем.
  3. Придумать ПИН-код (если это не сделано ранее) или ввести существующий. При создании нового ПИНа также понадобится кодовое слово, указанное еще при регистрации заявки на выпуск пластика.
  4. Подтвердить адрес электронной почты. На электронный ящик держателя придет письмо с кодом.

После всех этих операций активация завершается. С этого момента можно пользоваться пластиком в магазинах и для снятия наличности. Наличие ПИН-кода рекомендовано в целях безопасности. Без него переходить к активации не стоит. В случае утраты, любой желающий сможет воспользоваться средствами на балансе.

Особенности карты

Банковская карточка выпускается с именем на лицевой стороне (можно использовать для оплаты покупок в Интернете и за границей). Платежная система – MasterCard, категория – World.

На лицевой стороне имеется чип, указан номер и срок действия. На обратной стороне – магнитная полоса и секретный код. Реализована технология бесконтактной оплаты PayPass — при покупке до 1 000 р. необязательно вводить PIN-код.

Карта добавляется в приложения Android Pay, Samsung Pay и Apple Pay для удобной оплаты.

Мобильный банк

Яндекс разработал приложение, отражающее счет привязанного электронного кошелька. Доступ в приложение — через отпечаток пальца (если позволяет функционал телефона) или пароль. В приложении оплачиваются услуги, отслеживается состояние счета, переводятся средства на другой кошелек или пластиковую карточку. Переводы на банковский счет доступны только идентифицированным участникам.

СМС-уведомления о совершенных транзакциях и поступлениях отдельно по карте — не предусмотрены, информирование подключается ко всему кошельку.

Ограничения и штрафы

Лимиты на хранение и операции рассчитываются в зависимости от типа кошелька:

Анонимный Именной Идентифицированный
Хранение на счету 15 000 р. 60 000 р. 500 000 р.
Вывод средств в сутки 5 000 р. 5 000 р. 100 000 р.
Платеж из кошелька 15 000 р. 60 000 р. 250 000 р.
Платеж по карте 15 000 р. 60 000 р. 100 000 р.

Для владельцев анонимных кошельков предусмотрены ограничения на совершение операций. Платежи доступны только в России, за пределами страны пластик не работает. Перевести средства на банковскую карточку или другой кошелек — нельзя. Переводы наличными через системы мгновенных переводов — не доступны.

Как активировать

После получения пластика, необходимо включить карточку в работу, установить ПИН-код и кодовое слово.

Подробная инструкция по активации карты находится в конверте с пластиком, процедура производится онлайн из личного кабинета Яндекс.Деньги.

Карта активирована и готова к работе.

В мобильном приложении «Я.Деньги» для активации карточки достаточно сфотографировать пластик и ввести ПИН-код.

Как посмотреть кодовое слово и как изменить ПИН-код карты Яндекс Деньги

Карточки Яндекс.Денег оборудованы NFC-меткой и позволяют проводить операции покупок в магазинах без ввода ПИН-кода на сумму до 1000 рублей. Снять наличные в банкомате можно только с использованием ПИН-кода. Ввод секретной комбинации потребуется, когда необходимо подтвердить покупку на крупную сумму.

Изменить значение ПИН-кода можно в личном кабинете и мобильном приложении Я.Деньги. Для смены ПИН-кода старое значение вводит не нужно, что удобно, если пользователь забыл секретную комбинацию.

  1. Авторизоваться в мобильном приложении Я.Деньги.
  2. Войти в раздел карты.
  3. Выбрать пластик, по которому необходима смена ПИНа.
  4. Выбрать операцию «изменить пин-код».
  5. Ввести новое значение и подтвердить указанные данные.

После смены секретного числа необходимо проверить работоспособность нового ПИН-кода, для этого достаточно запросить баланс в любом терминале или банкомате, компания Яндекс за запрос баланса денег не берет.

Кодовое слово привязано к номеру электронного кошелька и используется для разговоров с оператором службы поддержки клиентов. Секретная фраза устанавливается при активации карты, изменить кодовое слово можно через персональные настройки.

Как я пользовался картой

Вначале я опасался, что карту будут принимать не везде из-за того, что она привязана к анонимному кошельку. На самом деле, мне удалось вполне свободно рассчитаться ей в супермаркете у дома, в кафе и в метро. На следующей неделе идентифицировал аккаунт в офисе ЮMoney – теперь могу пополнить счет переводом по реквизитам с других карт и привязать его к приложению Тинькофф – моей основной карты.

На карту ЮMoney можно перевести зарплату. Для этого нужно получить именной уровень кошелька или выше (иначе сумма будет ограничена), и подать заявление с реквизитами счета карты в бухгалтерию работодателя. Реквизиты можно уточнить в личном кабинете кошелька.

В мобильном приложении кошелька на Android предусмотрена бесконтактная оплата – для нее нужен смартфон с поддержкой NFC. Чтобы оплата заработала, нужно выбрать приложение в настройках системы. Теперь достаточно будет приложить смартфон к платежному терминалу, который поддерживает NFC, и, если потребуется, ввести PIN-код.

Если вас не устраивает такой способ оплаты, то вы можете добавить карточку в Apple Pay, Samsung Pay или Google Pay.

Карта Яндекс.Деньги: как пользоваться

Пополнение без комиссии

Баланс электронного кошелька и карты – одно и то же. Если вы пополняете карточку на определенную сумму, на эту же сумму пополняется и ваш кошелек. И наоборот. Как узнать баланс? Это легко сделать на сайте или в мобильном приложении. Там же указан номер электронного кошелька и его статус.

Яндекс.Деньги предлагает много способов пополнения карточки. Это можно сделать с банковских карт, баланса мобильного телефона, наличными, через системы переводов (Юнистрим, Почта России, Город, CONTACT) и т. д. Но нас интересуют бесплатные варианты:

  • в салонах “Евросеть” и “Связной”,
  • в банкоматах Сбербанка,
  • через интернет-банк “Сбербанк Онлайн” или “Альфа-Клик”.

Может ли юридическое лицо перечислить деньги на карточку Яндекс.Деньги? Да, конечно. Сразу возникает следующий вопрос. Как узнать банковские реквизиты? На странице Яндекс.Деньги выберите вкладку “Пополнить”, затем “Банковский перевод”. Там и найдете реквизиты для зачисления средств от юридического лица.

Как и где снять деньги?

Снимать наличные с карточки Яндекс.Деньги можно в любом банкомате в России или за границей. Это не смогут сделать владельцы виртуальной карточки, по пластиковой – запретов нет. Но есть ограничения по сумме и комиссии за снятие. Подробный расклад по цифрам я дам в таблице с тарифами и условиями.

Независимо от банка, комиссия составит 3 % от суммы, но не менее 100 руб. Например, снимая 1 000 руб., вы заплатите 100 руб. А с суммы в 4 000 руб. комиссия составит 120 руб.

Настраиваем: что можно и что нельзя

Яндекс.Деньги дает возможность воспользоваться очень удобной, на мой взгляд, функцией – настроить условия пользования картой. Что мы можем сделать в настройках:

  • Сменить пин-код и посмотреть кодовое слово. Пин-код нужен при оплате товаров и услуг, когда вы вставляете карточку в платежный терминал, или при снятии наличных в банкомате. Вы можете его менять каждый день. Кодовое слово пригодится при обращении в службу поддержки.
  • Ввести ограничения (на снятие наличных, платежи в интернете, отправление переводов).

Делать это можно столько раз, сколько потребуется. Например, если вы не собираетесь снимать наличные, отключите такую возможность. Изменилась ситуация, и срочно потребовались деньги? Снова включите функцию. Это будет сделано моментально.

  • Сообщить о ближайшей поездке за границу, чтобы защитить карточку от возможной блокировки. Система безопасности в случае возникновения сомнений в том, что это вы расплачиваетесь за границей, может ее отключить.
  • Заблокировать карту или закрыть ее.

Удобная функция изменения настроек для тех, кто пользуется карточкой только в исключительных случаях. Таким образом мы можем дополнительно защититься не только от мошенников, но и от самих себя.

Контроль за операциями

Яндекс.Деньги предлагает 3 способа контроля за операциями, которые проходят через ваше платежное средство:

Информирование легко настраивается на сайте. Вот как это выглядит.

Кэшбэк и бонусная программа

Бонусная программа виртуалки и самого кошелька полностью совпадают. Если потратить со счета более тысячи рублей за месяц, то в следующем расчетном периоде можно в категориях повышенного кэшбэка получать за покупки возврат в размере 5%, а также 1% кэшбэка за платежи в интернете.

Для оффлайн-покупок предлагается два способа начисления: 1% на все или 5% за каждую пятую покупку (при условии, что она не больше суммы четырех предыдущих). В зависимости от типа трат более выгодным может быть как первый, так и второй вариант.

Есть ряд исключений, за которые бонусов не будет в любом случае:

  • пополнение мобильных телефонов;
  • оплата коммунальных услуг;
  • штрафы, госпошлины;
  • переводы, снятия наличных;
  • форекс, брокеры, финансовые услуги, ломбарды, казино.

Кэшбэк начисляется  в баллах, мгновенно после совершения покупки. Варианта получать мили — нет. Максимально за месяц можно получить 2000 баллов.

Бонусные баллы конвертировать в рубли нельзя, ими можно только оплачивать до 50% суммы покупки в магазинах-партнерах сервиса. Полный список есть в личном кабинете, он достаточно обширный, и обычно проблем с использованием баллов не возникает.

Категории с повышенными начислениями

Наибольший интерес представляют повышенные категории кэшбэка. Раньше для всех пользователей сервиса они устанавливались одинаковыми, теперь алгоритмы рассчитывают их индивидуально для каждого владельца кошелька.

Схему работы создатели не раскрывают, но в интернете много жалоб на странный выбор – часто выпадают категории, по которым раньше не совершались покупки. Например, “воздушные шары и открытки”, “букинистика”, “аренда авто”. Судя по отзывам, категории, в которых обычно много трат (АЗС, супермаркеты, аптеки), выпадают крайне редко.

Условия по тарифу

Прежде чем заказать карту «Яндекс Деньги» бесплатно, ознакомьтесь с тарифом:

Стоимость выпуска и обслуживания выпуск – 300 р., обслуживание — бесплатное на протяжении всего срока
Срок действия 3 года
Пополнение без комиссии
Комиссия за вывод 0% при снятии до 10 000 р. в месяц, в остальных случаях — 3%, мин. 100 р.
Лимиты на операции вывод до 100 000 р. в месяц для идентифицированного пользователя
Максимальная сумма на счету 500 000 р.

В таблице представлены условия по тарифному плану для идентифицированных пользователей, представивших паспортные данные и номер СНИСЛ. Для идентификации требуется посетить офис Евросети, Связного или Яндекса. Пользователям Сбербанка доступна идентификация через сервис «Сбербанк онлайн».

Условия:

  • карта с положительным балансом;
  • подключенный мобильный банк;
  • привязанный телефон.

Без прохождения полной идентификации разрешается хранить на счету не больше 60 000 р. и выводить до 5 000 р. Лимит на платеж – 60 000 р. (именной статус).

Достоинства и недостатки

Карта Яндекс.Деньги по отзывам пользователей и моему собственному опыту заслуживает внимания. Люди, имеющие постоянный источник дохода в интернете, по достоинству оценят преимущества пластика. Я проанализировала свой список плюсов и минусов, скорректировала его по отзывам других клиентов. Вот, что получилось.

Достоинства:

  1. Небольшая сумма годового обслуживания (всего 200 руб. за 3 года).
  2. Возможность самостоятельно настраивать ограничения.
  3. Бесконтактная система платежей.
  4. Возможность менять пин-код.
  5. Оплата телефона, интернета и некоторых других услуг без комиссии.

Недостатки:

  1. Небольшое количество офисов (только в Москве, Санкт-Петербурге и Нижнем Новгороде).
  2. Высокая комиссия при выводе наличных.
  3. Нет собственных банкоматов.
  4. Затратная по времени процедура идентификации электронного кошелька, если хотите иметь лучшие тарифы и условия по карточке.

Виды банковских карт Яндекс и сколько они стоят

Снятие наличных

Все виды карт Яндекс.Деньги, за исключением виртуальных, предполагают удобное снятие наличных средств. Суть привязки кошелька к карте заключается именно в этом: пользователь без труда сможет снять свои электронные деньги в наличном виде.

Снятие наличных здесь имеет немного усложненную схему. Правило привязки к действующему статусу соблюдается и в этом случае. По разовым и суточным лимитам на снятие наличных действуют следующие ограничения:

  • Аноним — 5000 рублей
  • Именной — 5000 рублей
  • Идентифицированный — 100 000 рублей

Для идентифицированных в системе пользователей предусматривается важная опция. Если у них карта именная, то будет доступно беспроцентное снятие до 10 000 рублей в месяц в любом банкомате. Для всех остальных случаев комиссия составит фикс в виде 3% от суммы снятия, но не менее 100 рублей.

Соответственно, менее затратным считается снятие сумм от 3000 рублей — когда минимальная комиссия в 100 рублей составит единые для всех пользователей 3%. Такие показатели действуют при снятии наличных в банкомате любого российского банка.

Активация

Картой, которая только пришла на почту, ещё нельзя пользоваться.

Для того, чтобы раскрыть весь потенциал карты необходимо присвоить ей статус активированной.

Делается это следующим образом:

  1. Заходим в аккаунт и нажимаем на: «Активировать банковскую карту Яндекс.Денег». На следующей странице находим кнопку «Активация» и кликаем на неё.
  2. Дальше вбиваем восемь последних цифр этой карты и дату, до которой карта будет действительна. Нажимаем кнопку «Активировать».
  3. После этого вводим номер карты. Подтверждаем введённые данные и активируем.

Карточка готова к работе в большинстве магазинов, однако, чтобы пользоваться ей в местах, где необходимо использовать пин-код, нужно этот пин-код получить.

Как заказать именную карту

Оцените статью
Рейтинг автора
5
Материал подготовил
Андрей Измаилов
Наш эксперт
Написано статей
116
Добавить комментарий